企业管治

我们致力实施高水准的企业管治，包括遵循香港金融管理局发布之《本地注册认可机构的企业管治》指引之各项要求，并完全符合香港联合交易所有限公司证券上市规则内之《企业管治常规守则》全部守则条文及大部分之建议最佳常规。我们亦定期对企业管治架构进行检讨及改进（如适用），以确保符合国际及本港之最佳常规。^附注乙

董事会

于2012年4月23日，恒生银行董事会共有17位成员，包括2位执行董事及15位非执行董事。在15位非执行董事中，其中9位为独立非执行董事。董事会在2011年共召开了9次会议。

本行董事长与行政总裁之职责分工有清楚界定。董事长为独立非执行董事，负责领导董事会有效地运作；而行政总裁则为执行董事，行使由执行委员会授予有关本行及其附属公司之所有权力、职权及酌情权。

我们在物色新董事人选时，会致力保持董事会组合的多元性，并确保能提名最适当人选，为我们的业务管理提供全面专业意见。

在本行17位董事会成员中共有6位女性，所占比例乃恒生指数成份股公司当之中是最高者，我们对此深感自豪。

我们的董事会具备高度独立性，确保能作出独立客观之判断，并能全面及不偏不倚地监察本行管理层之运作。

所有董事均能全面及适时地取得关于本行之所有资料，好能履行其作为董事的职责及责任。本行设有既定程序，以便各董事能于适当时，就本行事宜寻求独立专业意见，而获取该等意见之所有相关费用由本行承担。此外，各董事均可自行接触本行个别管理高层。

董事会辖下委员会
董事会辖下设立4个委员会，分别为执行委员会、审核委员会、薪酬委员会及提名委员会。各委员会均订有明确之书面职权范围，列明其有关权力与职责。

恒生银行（中国）有限公司 —— 企业管治架构^附注丁
恒生银行（中国）有限公司（“恒生（中国）”）于2007年成立，遵循适用于外资银行于中国内地成立子公司的各项条例及规则。

董事会
于2011年12月31日，恒生（中国）董事会共有8位董事，包括1位执行董事（兼任恒生（中国）副董事长兼行长)及7位非执行董事。在7位非执行董事中，四位是独立非执行董事。

董事会会议
董事会于2011年共召开四次会议。

董事会报告送交
唯一股东恒生银行有限公司

董事会辖下委员会
董事会辖下有四个委员会：执行委员会、风险委员会、审计委员会及关联交易控制委员会。各委员会均订有特定的书面职权范围，清楚界定其权力、职责及会议规则。

监事
恒生（中国）有一位监事，由股东任命，并须向股东汇报，亦须出席所有董事会会议。恒生（中国）的监事于2011年出席了所有董事会会议。

页顶

风险管理

有效的风险管理政策及策略是我们赖以成功的关键。本行作为金融服务行业的一员，亦面对若干类型的风险，包括信贷、流动资金、市场、保险承保、营运、声誉及可持续发展等风险。

内部稽核职能就本行的内部监控架构向本行管理高层及审核委员会提供独立及客观之意见，务求能加强及提升本行之营运效益。本行亦定期审核业务活动及支援职能，以确定管理层制订之风险管理架构、监控及管治程序是否足够及有效。

本行已设立风险管理委员会，集中负责本行及其附属公司之风险管理监控功能，直接向执行委员会汇报。本行设有系统识别及分析各类风险，并设定合适的风险限额。本行的风险管理政策及主要风险限额监控均由董事会核批。有关本行的风险管理详情，请参阅本行2011年年报的“企业管治及其他资料”、“财务概况”及“2011年财务报表”部份。

我们设有投资产品监察委员会，以监察向本行零售客户销售的投资产品、批核新产品，以及处理客户投诉，目的是减低与投资有关的声誉风险。

环境风险涵盖因意外或蓄意行动而损害自然环境的风险。我们在这方面的主要风险来自企业及商业借贷决定的间接影响。我们支持国际负责任融资的原则及为特定行业而设的指引，以协助管理这些环境相关的可持续性风险（请参阅下文“负责任的银行服务”部份）。我们亦要求客户评估主任对本行商业客户的各项信贷申请 — 无论是新申请或年度检讨 — 进行可持续风险评估。

合规条例监管
本行要求各级同事致力维护高质素丶专业及诚信的高标准，确保所有员工均严守各项有关的法律丶守则丶规则丶法例丶指引及行为守则的条文及精神。在任何情况下，若当地的合规要求较本集团政策的标准宽松，在不抵触当地法规及无冲突的情况下，我们会致力遵行本集团的较高标准。

职员行为守则
所有员工均须严格遵守本行职员手册内之职员行为守则。该守则参照有关监管机构之指引及其他业内最佳常规，并列出所有员工须遵守之道德标准及价值观，范围包括但不限于资料运用、内幕交易及个人投资交易、个人利益、担任外部董事／外间兼职及平等机会政策等。新员工在加入本行时，必须阅读及承诺遵守该守则。本行会通知所有员工该守则的任何修订，并要求所有员工每年必须重新阅读行为守则全部内容，以确保员工能时刻留意及遵从守则内之各项规定。倘职员违反本行之行为守则，行方会按个案的严重性作出惩处。倘涉及违法者，有关个案亦将转交执法机关跟进。

员工意识
要确保所有员工都能遵守法律及监管条例，以及防止各类非法活动，如诈骗及清洗黑钱，最关键的方法是透过培训，让员工保持高度警觉。所有员工须完成“反贿赂及贪污”网上课程，以确保他们熟悉相关的法律和监管要求。其他合规培训课程包括有关平等机会、资料私隐、职业安全健康，打击清洗黑钱及银行营运守则的课程。我们也透过内部晨早广播，定期对员工作出提醒(银行指定适当人员指引 / 专业操守准则)。

内幕资料及利益冲突
本行设有程序以确保资料机密及管理实质或潜在的利益冲突。我们并设立严格的内部架构，防范误用内幕资料及防止利益冲突。负责敏感或高风险工作的员工，均需接受额外的工作培训。

举报
本行提供清晰的举报渠道，鼓励员工举报可疑的内部违规或欺诈活动。

打击清洗黑钱
本行严格遵循高标准，打击清洗黑钱、反恐怖主义融资及制裁的活动。我们设有严格的内部指引及程序手册，并提供员工训练，确保维持适当的内部监控，以辨识及举报可疑的交易。

股价敏感资料
本行设有完善之股价敏感资料披露框架，以符合上市规则及其他监管之要求。此框架设有处理及发布股价敏感资料之程序及内部监控，以便股东、客户、员工和其他持份者能及时知悉本行及其附属公司之最新情况。此框架及其有效性会按照既定程序，定期予以检讨。

保障资料私隐
为维持良好企业管治的声誉，与客户建立互信，以维持持久的业务关系，我们视保障客户个人及其他资料的私隐为首要任务之一。我们遵守所有保障资料私隐的法例，并制定“保障私隐原则”，指导员工如何保障客户的私隐。相关的内部程序指南已载有处理及保障客户资料的具体程序。我们的合规总监和资料保护主任负责监督保障资料私隐的事宜。我们亦在职能或业务单位层面委任资料管理主任，以推行资料保障的工作，并提供有关最新指引或发展的消息。我们也出版个人资料保护季度通讯，确保员工获悉最新的内部和外部监管要求。

页顶

负责任的银行服务

借贷及投资政策
本行的融资决定反映了我们的业务原则、风险评估程序及客户需求。

我们的目标是透过投资及借贷活动，推动可持续发展。在制定借贷政策时，除考虑经济因素外，我们亦会充份考虑其对社会及环境的影响，并在进行信贷评估和检讨时，衡量对环境的风险。我们亦对可能影响环境的行业和其他高风险行业，订定特别的融资指引（参阅“负责任的融资”一表）。我们亦遵守赤道原则。此乃自愿的行为守则，用以衡量及管理项目融资对环境及社会的风险。

本行绝不参与某些业务，包括与武器制造及／或销售商有业务来往、与受国际制裁的国家进行交易，也不参与可能引起种族歧视、清洗犯罪所得收益或逃税的交易。

鼓励改善环境
为致力鼓励客户改善他们的环保表现，我们推出绿色融资计划，为在珠三角营运的港商提供优惠融资条款，为可提升能源效益及减低污染的港商，提供购买厂房设备融资。

有见个人理财客户透过转用电子月结单服务及电子投资通知书服务取得成功，个人理财客户一年节省超过2,800万张纸。我们于2011年7月，更将电子月结单服务延伸至商业理财服务客户。

我们的Green Banking综合户口让大学生和大专学生以更环保的方法理财。Green Banking客户自动享有电子帐单服务，而Green Banking智能卡、大学联营信用卡及 MPOWER卡均是采用PETG环保物料印制。另外，大学联营信用卡及 MPOWER 卡有效期更延长至四年，减少资源消耗。

页顶