恒生「基金每月投資計劃」－基金認購費優惠（「優惠」）之條款及細則：

  1. 推廣期為2024年1月1日至2024年12月31日，包括首尾兩天（「推廣期」）。
  2. 此優惠只適用於恒生銀行有限公司（「本行」）之優越私人理財、優越理財、優進理財及綜合戶口客戶（「合資格客戶」）。
  3. 合資格客戶於推廣期內，以其綜合戶口之附屬基金投資戶口（戶口號碼結尾為382）（「合資格戶口」），經個人e-Banking或恒生個人Mobile App成功開立本行代理之開放式基金之「基金每月投資計劃」（「合資格基金計劃」），可享基金認購費優惠。
  4. 合資格客戶開立「合資格基金計劃」時，系統將自動扣減於基金認購費優惠內之認購費。優惠詳情請參考以下列表。
      單一合資格「基金每月投資計劃」
    基金類別 現時一般基金認購費
    每月供款額之     		合資格基金計劃認購費優惠
    每月首港幣10,000元或等值供款額之
    指數基金 2% 1.5%
    債券基金 2% 1.5%
    其他基金類別 3% 2%
  5. 每單一合資格基金計劃的首港幣10,000元或等值之每月供款額可享以上基金認購費優惠。如每單一計劃之每月供款額多於港幣10,000元或等值，其超額部份或會被收取「現時一般基金認購費」。
  6. 每個合資格戶口可開立多個「合資格基金計劃」並享受優惠。
  7. 基金認購費優惠將反映於2024年2月至2025年1月之「合資格基金計劃」扣款内（如適用）。
  8. 優惠只適用於開放式基金，詳情可參閱fundlist恒生銀行網站 > 投資 > 基金超級市場 > 每月投資計劃-基金一覽表。
  9. 優惠不適用於商業理財、私人銀行客戶及本行職員。優惠亦不可與本行之其他同類型產品或服務之推廣優惠同時使用。
  10. 除客戶及本行（包括其繼承人及受讓人）以外，並無其他人士有權按《合約（第三者權利）條例》強制執行本條款及細則的任何條文，或享有本條款及細則的任何條文下的利益。
  11. 本條款及細則受香港特別行政區法律所管轄，並按照香港特別行政區法律詮釋。
  12. 本條款及細則受現行監管規定約束。
  13. 有關優惠之詳情，請向本行職員查詢。優惠由本行提供。本行保留權利隨時暫停、更改或終止優惠及更改其條款及細則，毋須另行通知。本行對優惠之所有事宜均有最終決定權，並對所有人士具約束力。
  14. 本條款及細則之中、英文文本有任何歧異，概以英文本為準。

有關賺取恒生信用卡+Fun Dollars：

  1. 於存入+Fun Dollars / yuu積分獎賞時，合資格客戶仍須持有有關「基金每月投資計劃」及有關信用卡須仍然有效及信用狀況良好。
  2. 信用卡付款只適用於以「基金每月投資計劃」投資於認購收費類別(A類單位)的合資格客戶。除恒生公司卡、恒生商務卡、恒生銀聯人民幣鑽石商務卡、人民幣信用卡、美元Visa金卡、恒生消費卡、e-shopping萬事達卡及專享卡外，所有恒生信用卡均可用以支付每月投資額。
  3. 恒生enJoy Visa白金卡及恒生enJoy 消費卡客戶會賺取yuu積分獎賞。有關enJoy卡積分獎賞計劃之詳情，請瀏覽enjoycard_tnc恒生銀行網站 > 信用卡 > 信用卡產品 > enJoy卡。
  4. 使用+Fun Dollars / yuu積分獎賞須受恒生信用卡會員獎賞計劃條款及細則約束，使用yuu積分獎賞須受恒生enJoy卡積分獎賞計劃的章則及條款約束，詳情請致電24小時恒生信用卡推廣熱線2998 6899。

基金投資之風險披露聲明：

投資者須注意所有投資均涉及風險(包括可能會損失投資本金)，投資基金單位價格或價值可升亦可跌，過往表現並不可作為日後表現的指引。投資者在作出任何投資決定前，應小心閱讀及明白有關基金之銷售文件(包括基金詳情及當中所載之風險因素之全文) 及基金投資客戶須知。基金乃投資產品，而部分涉及金融衍生工具。投資者應仔細考慮自己的投資目標、投資經驗、投資年期、財政狀況、風險承受能力、稅務後果及特定需要，亦應了解投資產品的性質，條款及風險。投資者如對其投資有任何疑問，請諮詢獨立的專業意見。

與指數基金有關的風險包括但不限於：

  • 追蹤誤差風險:概不能保證相關基金的表現將與相關指數的表現完全一致，相關基金須支付之收費及支出、有關投資組合重整的時差、相關基金購入或出售相關指數成份股的價格、有關購入或出售時的市場情況、所使用的指數追蹤策略或金融衍生工具等因素，將影響該基金相對於相關指數的表現。
  • 被動式投資風險:當市況逆轉時，基金經理沒有任何酌情權揀選個別股票或進行防禦。故此，就任何相關指數的下跌，將引致相關基金的價值相應下跌。相關指數的成份可能會改變及現時組成相關指數的股份隨後可能會被除牌，及後亦可能會有其他股份加入成為相關指數的成份股。
  • 集中風險:相關基金的投資可能會集中在單一或特定行業或一組行業或單一國家/地區。相關基金之表現很大程度上取決於相關單一或特定行業或市場之表現，相關基金可能相對一般作廣泛投資之基金而較為反覆，因為相關基金較容易受相關單一或特定行業或市場不利情況所影響。為了反映相關指數之成份股之比重，相關基金的投資可能會集中在單一或數只成份股。相關指數及基金的表現或會因一隻或數只相關指數成份股的價格波動而受到重大影響。

與從現金派息基金資本作出派息有關的風險：

從資本中作出派息相當於從投資者原本的投資中或從原本的投資應佔的任何資本收益中退回或提取部分金額。任何該等分派均可能導致每單位資產淨值即時減少。


與股票基金有關的風險：

股票基金的股本證券投資須承受一般市場風險，其價值可能因各種因素而波動，例如投資情緒的變化、政治及經濟情況以及與發行人有關的特定因素。


本文內容未經證券及期貨事務監察委員會審查。