恒生「基金每月投资计划」－基金认购费优惠（「优惠」）之条款及细则：

  1. 推广期为2024年1月1日至2024年12月31日，包括首尾两天（「推广期」）。
  2. 此优惠只适用于恒生银行有限公司（「本行」）之优越私人理财、优越理财、优进理财及综合户口客户（「合资格客户」）。
  3. 合资格客户于推广期内，以其综合户口之附属基金投资户口（户口号码结尾为382）（「合资格户口」），经个人e-Banking或恒生个人Mobile App成功开立本行代理之开放式基金之「基金每月投资计划」（「合资格基金计划」），可享基金认购费优惠。
  4. 合资格客户开立「合资格基金计划」时，系统将自动扣减于基金认购费优惠内之认购费。优惠详情请参考以下列表。
      单一合资格「基金每月投资计划」
    基金类别 现时一般基金认购费
    每月供款额之     		合资格基金计划认购费优惠
    每月首港币$10,000或等值供款额之
    指数基金 2% 1.5%
    债券基金 2% 1.5%
    其他基金类别 3% 2%
  5. 每单一合资格基金计划的首港币10,000元或等值之每月供款额可享以上基金认购费优惠。如每单一计划之每月供款额多于港币10,000元或等值，其超额部份或会被收取「现时一般基金认购费」。
  6. 每个合资格户口可开立多个「合资格基金计划」并享受优惠。
  7. 基金认购费优惠将反映于2024年2月至2025年1月之「合资格基金计划」扣款内（如适用）。
  8. 优惠只适用于开放式基金，详情可参阅fundlist恒生银行网站 > 投资 > 基金超级市场 > 每月投资计划-基金一览表。
  9. 优惠不适用于商业理财、私人银行客户及本行职员。优惠亦不可与本行之其他同类型产品或服务之推广优惠同时使用。
  10. 除客户及本行（包括其继承人及受让人）以外，并无其他人士有权按《合约（第三者权利）条例》强制执行本条款及细则的任何条文，或享有本条款及细则的任何条文下的利益。
  11. 本条款及细则受香港特别行政区法律所管辖，并按照香港特别行政区法律诠释。
  12. 本条款及细则受现行监管规定约束。
  13. 有关优惠之详情，请向本行职员查询。优惠由本行提供。本行保留权利随时暂停、更改或终止优惠及更改其条款及细则，毋须另行通知。本行对优惠之所有事宜均有最终决定权，并对所有人士具约束力。
  14. 本条款及细则之中、英文文本有任何歧异，概以英文本为准。

有关赚取恒生信用卡+Fun Dollars：

  1. 于存入+Fun Dollars / yuu积分奖赏时，合资格客户仍须持有有关「基金每月投资计划」及有关信用卡须仍然有效及信用状况良好。
  2. 信用卡付款只适用于以「基金每月投资计划」投资于认购收费类别(A类单位)的合资格客户。除恒生公司卡、恒生商务卡、恒生银联人民币钻石商务卡、人民币信用卡、美元Visa金卡、恒生消费卡、e-shopping万事达卡及专享卡外，所有恒生信用卡均可用以支付每月投资额。
  3. 恒生enJoy Visa白金卡及恒生enJoy 消费卡客户会赚取yuu积分奖赏。有关enJoy卡积分奖赏计划之详情，请浏览enjoycard_tnc恒生银行网站 > 信用卡 > 信用卡产品 > enJoy卡。
  4. 使用+Fun Dollars / yuu积分奖赏须受恒生信用卡会员奖赏计划条款及细则约束，使用yuu积分奖赏须受恒生enJoy卡积分奖赏计划的章则及条款约束，详情请致电24小时恒生信用卡推广热线2998 6899。

基金投资之风险披露声明：

投资者须注意所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金)，投资基金单位价格或价值可升亦可跌，过往表现并不可作为日后表现的指引。投资者在作出任何投资决定前，应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文) 及基金投资客户须知。基金乃投资产品，而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要，亦应了解投资产品的性质，条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问，请咨询独立的专业意见。

与指数基金有关的风险包括但不限于：

  • 追踪误差风险:概不能保证相关基金的表现将与相关指数的表现完全一致，相关基金须支付之收费及支出、有关投资组合重整的时差、相关基金购入或出售相关指数成份股的价格、有关购入或出售时的市场情况、所使用的指数追踪策略或金融衍生工具等因素，将影响该基金相对于相关指数的表现。
  • 被动式投资风险:当市况逆转时，基金经理没有任何酌情权拣选个别股票或进行防御。故此，就任何相关指数的下跌，将引致相关基金的价值相应下跌。相关指数的成份可能会改变及现时组成相关指数的股份随后可能会被除牌，及后亦可能会有其他股份加入成为相关指数的成份股。
  • 集中风险:相关基金的投资可能会集中在单一或特定行业或一组行业或单一国家/地区。相关基金之表现很大程度上取决于相关单一或特定行业或市场之表现，相关基金可能相对一般作广泛投资之基金而较为反覆，因为相关基金较容易受相关单一或特定行业或市场不利情况所影响。为了反映相关指数之成份股之比重，相关基金的投资可能会集中在单一或数只成份股。相关指数及基金的表现或会因一只或数只相关指数成份股的价格波动而受到重大影响。

与从现金派息基金资本作出派息有关的风险：

从资本中作出派息相当于从投资者原本的投资中或从原本的投资应占的任何资本收益中退回或提取部分金额。任何该等分派均可能导致每单位资产净值即时减少。


与股票基金有关的风险：

股票基金的股本证券投资须承受一般市场风险，其价值可能因各种因素而波动，例如投资情绪的变化、政治及经济情况以及与发行人有关的特定因素。


本文内容未经证券及期货事务监察委员会审查。