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投资者在作出投资决定前,应注意:

  • 所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资基金单位价格或价值可升亦可跌,过往表现并不可作为日后表现的指引。投资者在作出任何投资决定前,应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文) 及基金投资客户须知。基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要,亦应了解投资产品的性质,条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问,请咨询独立的专业意见。
  • 与指数基金有关的风险包括但不限于:
    • 追踪误差风险:概不能保证相关基金的表现将与相关指数的表现完全一致,相关基金须支付之收费及支出、有关投资组合重整的时差、相关基金购入或出售相关指数成份股的价格、有关购入或出售时的市场情况、所使用的指数追踪策略或金融衍生工具等因素,将影响该基金相对于相关指数的表现。
    • 被动式投资风险:当市况逆转时,基金经理没有任何酌情权拣选个别股票或进行防御。故此,就任何相关指数的下跌,将引致相关基金的价值相应下跌。相关指数的成份可能会改变及现时组成相关指数的股份随后可能会被除牌,及后亦可能会有其他股份加入成为相关指数的成份股。
    • 集中风险:相关基金的投资可能会集中在单一或特定行业或一组行业或单一国家/地区。相关基金之表现很大程度上取决于相关单一或特定行业或市场之表现,相关基金可能相对一般作广泛投资之基金而较为反复,因为相关基金较容易受相关单一或特定行业或市场不利情况所影响。为了反映相关指数之成份股之比重,相关基金的投资可能会集中在单一或数只成份股。相关指数及基金的表现或会因一只或数只相关指数成份股的价格波动而受到重大影响。
  • 投资于债券基金须承受的风险,包括但不限于债券基金所投资之债券的发行人的信贷/失责风险、利率风险及流通性风险等。

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基金认购费优惠

由2024年1月1日至2024年12月31日,客户透过恒生银行认购基金可享基金认购费优惠及「特级基金转换服务」认购费优惠。

认购费优惠实收
认购途径 任何渠道* 网上
客户 债券基金 其他基金类别 指数基金
基金认购 优越私人理财客户 1.5% 1.8% 1%
优越理财客户
(包括跨境理财通客户)
1.8% 2.3%
其他客户 1.8% 2.4%
「特级基金
转换服务」
优越私人理财客户 1.5% 1.8%
其他客户 1.8% 2.3%

*除了另外表明,任何渠道包括分行、客户联络中心、恒生个人e-Banking及恒生个人Mobile App。


注:

  1. 债券指数基金为「恒生基金超级市场」(hangseng.com/Fundsupermart) 内根据基金类别界定为「指数基金」而同时基金分类显示「债券」之基金。合资格客户透过恒生个人e-Banking或恒生个人Mobile App认购/经「特级基金转换服务」认购之债券指数基金可享实收1%认购费优惠;而透过分行、客户联络中心认购/经「特级基金转换服务」认购之债券指数基金可享以下优惠:优越私人理财客户可享实收1.5%认购费优惠;优越理财、优进理财及综合户口客户可享实收1.8%认购费优惠。
  2. 客户透过其Family+ 户口项下之基金投资服务户口(户口号码尾数为382)认购由本行代理之基金,可享其于本行所属综合户口的基金认购费优惠。
  3. 货币基金及汇丰指数基金的认购费、转换费(转入)及「特级基金转换服务」 (转入) 费现时均为0%。

基金认购费优惠附带条款及细则



转入合资格基金单位现金奖赏

由2024年1月1日至2024年12月31日,优越私人理财 / 优越理财客户成功转入合资格基金单位至本行,而累积达指定投资金额可获赠以下现金奖赏金额,不设上限

转入合资格基金单位之累积金额
(或其等值之外币)
现金奖赏
(转入合资格基金单位之累积金额
每满港币100,000或其等值之外币)
港币200,000 – 港币499,999 港币300
港币500,000或以上 港币400
(现金奖赏不设上限)

转入合资格基金单位现金奖赏附带条款及细则

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由2024年1月1日至2024年12月31日,开立「基金每月投资计划」可享基金认购费优惠低至每月港币81

「基金每月投资计划」优惠
基金类别 一般基金认购费
为每月供款额之
认购费优惠
适用于每月首港币10,000或等值供款额之
指数基金 2% 1.5%
债券基金 2% 1.5%
其他基金类别 3% 2%

1优惠只适用于优越私人理财、优越理财、优进理财及综合户口客户(「合资格客户」)经网上银行成功开立的「基金每月投资计划」。每单一合资格基金计划的首港币10,000或等值之每月供款额可享「基金认购费优惠」。如每单一计划之每月供款额多于港币10,000或等值,其超额部份或会被收取「一般基金认购费」。

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优越私人理财及优越理财客户可透过恒生个人Mobile App内「一按通话」或「在线通讯」功能,或致电以下24小时专人接听热线查询。


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优越私人理财:2998 8022

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