全新開立基金投資戶口可享0% 基金認購費優惠（「優惠」）之條款及細則

1. 推廣期為2025年10月1日至2025年12月31日，包括首尾兩天（「推廣期」）。
2. 此優惠只適用於2025年9月30日或之前從來未曾開立基金投資戶口（戶口號碼尾數為382）並經相關戶口（「相關戶口」）完成以下條件之恒生銀行有限公司（「本行」）個人客戶（「合資格客戶」）；
   • 優越私人理財及/或優越理財客戶經其綜合戶口及/ 或Family+ 戶口於推廣期內全新開立基金投資戶口，並完成以下第３及/ 或第４項所列明之項目；或
   • 優進理財或其他客戶經其綜合戶口於推廣期內全新開立基金投資戶口，並完成以下第３項所列明之項目。
3. 綜合戶口：合資格客戶於推廣期內經其綜合戶口成功開立基金投資戶口，並於開立基金投資戶口當日起計的三十個曆日內之首個基金認購日（「首個基金認購日」），經以下指定渠道（「指定渠道」）於基金投資戶口認購基金，可享以下優惠：
   • 優越私人理財客戶
     1. 透過任何渠道認購單一基金^{^}之首累積港幣500,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     2. 透過任何渠道認購單一基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#，首累積港幣600,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     3. 透過任何渠道認購兩隻或以上基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#，首累積港幣700,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠。
   • 優越理財客戶
     1. 透過任何渠道認購單一基金之首累積港幣200,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     2. 透過任何渠道認購單一基金，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#，首累積港幣300,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     3. 透過任何渠道認購兩隻或以上基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#，首累積港幣400,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠。
   • 優進理財及其他客戶
     1. 透過恒生個人e-Banking或恒生Mobile App認購單一基金^{^}之首累積港幣100,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     2. 透過恒生個人e-Banking或恒生Mobile App認購單一基金^{^}，並於指定日期透過恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#，首累積港幣200,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     3. 透過恒生個人e-Banking或恒生Mobile App認購兩隻或以上基金^{^}，並於指定日期透過恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#，首累積港幣300,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠。

   綜合戶口之 合資格客戶	認購途徑	首累積認購金額
   		i. 認購單一基金^	ii. 認購單一基金及使用Wealth Master#	iii. 認購兩隻或以上基金^及使用Wealth Master#
   優越私人理財客戶	任何渠道	港幣500,000	港幣600,000	港幣700,000
   優越理財客戶	任何渠道	港幣200,000	港幣300,000	港幣400,000
   優進理財／其他客戶	網上渠道	港幣100,000	港幣200,000	港幣300,000

4. Family+戶口：合資格客戶於推廣期內經其Family+ 戶口成功開立基金投資戶口，並於開立基金投資戶口當日起計的三十個曆日內之首個基金認購日（「首個基金認購日」），經以下指定渠道（「指定渠道」）於基金投資戶口認購基金，可享以下優惠：
   • 優越私人理財客戶
     1. 透過任何渠道認購單一基金^{^}之首累積港幣500,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     2. 透過任何渠道認購單一基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#及經分行透過「理財策劃工具」設立理財目標^#，首累積港幣600,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     3. 透過任何渠道認購兩隻或以上基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#及經分行透過「理財策劃工具」設立理財目標^#，首累積港幣700,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠。
   • 優越理財客戶
     1. 透過任何渠道認購單一基金^{^}之首累積港幣200,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     2. 透過任何渠道認購單一基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#及經分行透過「理財策劃工具」設立理財目標^#，首累積港幣300,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠；或
     3. 透過任何渠道認購兩隻或以上基金^{^}，並於指定日期於分行或恒生Mobile App使用「Wealth Master」^#及經分行透過「理財策劃工具」設立理財目標^#，首累積港幣400,000認購金額（或同等價值）可享0%基金認購費優惠。

   Family+戶口之 合資格客戶	認購途徑	首累積認購金額
   		i. 認購單一基金^	ii. 認購單一基金；及使用Wealth Master#及經分行透過「理財策劃工具」設立理財目標#	iii. 認購兩隻或以上基金^；及使用Wealth Master#及經分行透過「理財策劃工具」設立理財目標#
   優越私人理財客戶	任何渠道	港幣500,000	港幣600,000	港幣700,000
   優越理財客戶	任何渠道	港幣200,000	港幣300,000	港幣400,000

   # 使用「Wealth Master」資產分析工具指客戶需登入手機版「Wealth Master」或於分行透過「Wealth Master」進行資產分析並生成報告；透過「理財策劃工具」設立理財目標則指客戶於分行經本行客戶經理透過理財策劃工具設立理財目標（例如退休計劃或財富管理）。指定日期為2025年10月1日至2026年1月31日。

   ^ 「認購單一基金 」指認購同一基金，包括同一基金下之不同單位類別（如不同貨幣單位、累積收益、派息單位等） ; 「認購兩隻或以上基金」指認購第二隻或以上與首隻認購之基金不同之基金產品，不包括認購同一基金下之不同單位類別（如不同貨幣單位、累積收益、派息單位等）。例：如客戶A認購恒生指數基金A類單位 (港元 派息單位) 及恒生指數基金A類單位 (澳元對沖 累積收益單位)，將被定義為認購單一基金；如客戶B認購恒生指數基金A類單位 (港元 派息單位) 及恒生中國指數基金A類單位 (港元 累積收益單位) ，將被定義為認購兩隻基金。

5. 優惠只適用於首個基金認購日認購之首指定累積認購金額（或同等價值），如認購金額超過以上指定累積認購金額，其後之認購金額將不會享有0%基金認購費優惠。已取消或不成功之認購申請將不會被計算。
6. 每個合資格優越私人理財及優越理財客戶最多可於其綜合戶口及Family+ 戶口享0%基金認購費優惠各一次，即合共兩次。每個合資格優進理財及其他客戶最多可於其綜合戶口享0%基金認購費優惠一次。如相關戶口為聯名戶口，優惠只適用於第一戶口持有人，減免之基金認購費金額將會存到第一戶口持有人之戶口。
7. 合資格客戶須就推廣期內之基金交易先繳付認購費。本行將於2026年3月31日或之前，將可獲減免之基金認購費金額存入合資格客戶之相關港元交收戶口內。
8. 如認購之基金以非港元報價，本行將會按2025年12月最後一個交易日由本行釐定之匯率，將相關基金認購金額兌換成港元，以計算其可享的基金認購費減免金額。在這種情況下，合資格客戶可獲減免之基金認購費金額將不會以合資格客戶實質所支付的非港元基金認購費作計算。
9. 於存入認購費減免金額時，合資格客戶之有關綜合戶口或Family+戶口之港元交收戶口及基金投資戶口必須仍然有效，否則合資格客戶將不可享此優惠。存入現金獎賞時，合資格客戶仍須持有相關優越私人理財／優越理財/ Family+戶口。
10. 凡於推廣期最後一日（即2025年12月31日），有關基金認購申請之截止時間後才收到的認購申請，將會於下一個交易日才被處理，並將不會視作合資格之認購申請。請注意，不同基金及 / 或同一基金經不同認購渠道的認購或轉換申請之截止時間或有不同，客戶宜先向本行職員查詢有關認購申請之截止時間。
11. 此優惠不適用於經恒生基金每月投資計劃認購之基金、經SimplyFund 戶口（戶口號碼尾數為384）認購由本行代理之基金、不設認購費的基金單位、貨幣市場基金及本行不時指定之基金 / 基金交易。
12. 首累積認購金額包括不設認購費的基金單位及貨幣市場基金。
13. 此優惠不可與其他基金認購費減免優惠同時享用，合資格客戶可享較高價值之優惠。
14. 優惠不適用於商業理財及私人銀行客戶。優惠亦不可與本行之其他同類型產品或服務之推廣優惠同時使用。
15. 除客戶及本行（包括其繼承人及受讓人）以外，並無其他人士有權按《合約（第三者權利）條例》強制執行本條款及細則的任何條文，或享有本條款及細則的任何條文下的利益。
16. 本條款及細則受香港特別行政區法律所管轄，並按照香港特別行政區法律詮釋。
17. 本條款及細則受現行監管規定約束。
18. 有關優惠之詳情，請向本行職員查詢。優惠由本行提供。本行保留權利隨時暫停、更改或終止優惠及更改其條款及細則，毋須另行通知。本行對優惠之所有事宜均有最終決定權，並對所有人士具約束力。
19. 本條款及細則之中、英文文本有任何歧異，概以英文本為準。

基金投資之風險披露聲明

投資者須注意所有投資均涉及風險(包括可能會損失投資本金)，投資基金單位價格或價值可升亦可跌，過往表現並不可作為日後表現的指引。投資者在作出任何投資決定前，應小心閱讀及明白有關基金之銷售文件(包括基金詳情及當中所載之風險因素之全文) 及基金投資客戶須知。基金乃投資產品，而部分涉及金融衍生工具。投資者應仔細考慮自己的投資目標、投資經驗、投資年期、財政狀況、風險承受能力、稅務後果及特定需要，亦應了解投資產品的性質，條款及風險。投資者如對其投資有任何疑問，請諮詢獨立的專業意見。