如何計算合資格增長結餘
示例：計算合資格增長結餘（僅供參考）
情景1：假設客戶於2025年3月成功執行一筆合資格證券買入交易，於同月存入新資金，並於指定存款資金增長期維持有關新資金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金額 | 存款結餘之等值港元金額 |
|---|---|---|---|
| 2025年2月28日 | 不適用 | 不適用 | $100,000 |
| 2025年3月20日 | 買入合資格ETF交收而提取資金 | -$50,000 | $50,000 |
| 2025年3月25日 | 支票存入資金 | +$50,000 | $100,000 |
| 2025年3月26日至 2025年4月30日 |
無交易 | 不適用 | $100,000 |
| 2025年4月存款每日平均結餘： ($100,000 x 30 日 / 30日) = $100,000 | |||
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4月份合資格增長結餘 (上限為3月合資格證券買入交易總額): = (4月存款每日平均結餘 + 3月至4月合資格ETF的淨交易總額) - 2月28日存款結餘 = ($100,000 + $50,000) - $100,000 = $50,000 |
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情景2：假設客戶於2025年3月成功執行合資格證券買入交易，並於2025年4月存入新資金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金額 | 存款結餘之等值港元金額 |
|---|---|---|---|
| 2025年2月28日 | 不適用 | 不適用 | $100,000 |
| 2025年3月20日 | 買入合資格ETF交收而提取資金 | -$50,000 | $50,000 |
| 2025年4月8日 | 支票存入資金 | +$150,000 | $200,000 |
| 2025年4月15日 | 買入合資格ETF之交收而提取資金 | -$50,000 | $150,000 |
| 2025年4月22日 | 賣出合資格ETF之交收而存入資金 | +$30,000 | $180,000 |
| 2025年4月存款每日平均結餘： (計算方法詳見下圖) = $147,333 | |||
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4月份合資格增長結餘 (上限為3月合資格證券買入交易總額):
註：適用於本優惠之金額為$50,000，因上限為3月合資格證券買入交易總額
= (4月存款每日平均結餘 + 3月至4月合資格ETF的淨交易總額) - 2月28日存款結餘 = ($147,333 + ($50,000 + $50,000 - $30,000)) - $100,000 = $117,333 |
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