如何計算合資格增長結餘
示例：計算合資格增長結餘（僅供參考）
情景1：
假設客戶於2026年1月成功執行一筆合資格證券交易，於同月存入新資金，並於指定存款資金增長期維持有關新資金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金額 | 存款結餘之等值港元金額 |
|---|---|---|---|
| 2025年12月31日 | 不適用 | 不適用 | $100,000 |
| 2026年1月20日 | 買入合資格ETF之交收而提取資金 | -$50,000 | $50,000 |
| 2026年1月25日 | 支票存入資金 | +$100,000 | $150,000 |
| 2026年1月26日至 2026年2月28日 |
無交易 | 不適用 | $150,000 |
| 2026年2月存款每日平均結餘： ($150,000 x 28 日 / 28日) = $150,000 | |||
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2月份合資格增長結餘 (上限為1月合資格證券交易總額): = 2月存款每日平均結餘 - 12月31日存款結餘 = $150,000 - $100,000 = $50,000 |
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情景2：
假設客戶於2026年1月成功執行合資格證券交易，並於2026年2月存入新資金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金額 | 存款結餘之等值港元金額 |
|---|---|---|---|
| 2025年12月31日 | 不適用 | 不適用 | $100,000 |
| 2026年1月20日 | 買入合資格ETF之交收而提取資金 | -$40,000 | $50,000 |
| 買入合資格美股之交收而提取資金 | -$10,000 | ||
| 2026年2月4日 | 支票存入資金 | +$150,000 | $200,000 |
| 2026年2月13日 | 買入合資格美股之交收而提取資金 | -$50,000 | $150,000 |
| 2026年2月19日 | 賣出合資格ETF之交收而存入資金 | +$30,000 | $180,000 |
| 2026年2月存款每日平均結餘： (計算方法詳見下圖) = $166,071 | |||
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2月份合資格增長結餘 (上限為1月合資格證券交易總額):
註：可享額外儲蓄年利率之「合資格增長結餘」金額為$50,000（上限為於1月的合資格證券交易總額$40,000+$10,000）
= 2月存款每日平均結餘 - 12月31日存款結餘 = $166,071 - $100,000 = $66,071 |
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