如何计算合资格增长结余
示例：计算合资格增长结余（仅供参考）
情景1：
假设客户于2026年1月成功执行一笔合资格证券交易，于同月存入新资金，并于指定存款资金增长期维持有关新资金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金额 | 存款结余之等值港元金额 |
|---|---|---|---|
| 2025年12月31日 | 不适用 | 不适用 | $100,000 |
| 2026年1月20日 | 买入合资格ETF之交收而提取资金 | -$50,000 | $50,000 |
| 2026年1月25日 | 支票存入资金 | +$100,000 | $150,000 |
| 2026年1月26日至 2026年2月28日 |
无交易 | 不适用 | $150,000 |
| 2026年2月存款每日平均结余： ($150,000 x 28 日 / 28日) = $150,000 | |||
|
2月份合资格增长结余 (上限为1月合资格证券交易总额): = 2月存款每日平均结余 - 12月31日存款结余 = $150,000 - $100,000 = $50,000 |
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情景2：
假设客户于2026年1月成功执行合资格证券交易，并于2026年2月存入新资金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金额 | 存款结余之等值港元金额 |
|---|---|---|---|
| 2025年12月31日 | 不适用 | 不适用 | $100,000 |
| 2026年1月20日 | 买入合资格ETF之交收而提取资金 | -$40,000 | $50,000 |
| 买入合资格美股之交收而提取资金 | -$10,000 | ||
| 2026年2月4日 | 支票存入资金 | +$150,000 | $200,000 |
| 2026年2月13日 | 买入合资格美股之交收而提取资金 | -$50,000 | $150,000 |
| 2026年2月19日 | 卖出合资格ETF之交收而存入资金 | +$30,000 | $180,000 |
| 2026年2月存款每日平均结余： (计算方法详见下图) = $166,071 | |||
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2月份合资格增长结余 (上限为1月合资格证券交易总额):
注：可享额外储蓄年利率之「合资格增长结余」金额为$50,000（上限为于1月的合资格证券交易总额$40,000+$10,000）
= 2月存款每日平均结余 - 12月31日存款结余 = $166,071 - $100,000 = $66,071 |
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