如何计算合资格增长结余
示例：计算合资格增长结余（仅供参考）
情景1：假设客户于2025年3月成功执行一笔合资格证券买入交易，于同月存入新资金，并于指定存款资金增长期维持有关新资金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金额 | 存款结余之等值港元金额 |
|---|---|---|---|
| 2025年2月28日 | 不适用 | 不适用 | $100,000 |
| 2025年3月20日 | 买入合资格ETF交收而提取资金 | -$50,000 | $50,000 |
| 2025年3月25日 | 支票存入资金 | +$50,000 | $100,000 |
| 2025年3月26日至 2025年4月30日 |
无交易 | 不适用 | $100,000 |
| 2025年4月存款每日平均结余： ($100,000 x 30 日 / 30日) = $100,000 | |||
|
4月份合资格增长结余 (上限为3月合资格证券买入交易总额): = (4月存款每日平均结余 + 3月至4月合资格ETF的净交易总额) - 2月28日存款结余 = ($100,000 + $50,000) - $100,000 = $50,000 |
|||
情景2：假设客户于2025年3月成功执行合资格证券买入交易，并于2025年4月存入新资金：
| 日期 | 交易 | 等值港元之交易金额 | 存款结余之等值港元金额 |
|---|---|---|---|
| 2025年2月28日 | 不适用 | 不适用 | $100,000 |
| 2025年3月20日 | 买入合资格ETF交收而提取资金 | -$50,000 | $50,000 |
| 2025年4月8日 | 支票存入资金 | +$150,000 | $200,000 |
| 2025年4月15日 | 买入合资格ETF之交收而提取资金 | -$50,000 | $150,000 |
| 2025年4月22日 | 卖出合资格ETF之交收而存入资金 | +$30,000 | $180,000 |
| 2025年4月存款每日平均结余： (计算方法详见下图) = $147,333 | |||
|
4月份合资格增长结余 (上限为3月合资格证券买入交易总额):
注：适用于本优惠之金额为$50,000，因上限为3月合资格证券买入交易总额
= (4月存款每日平均结余 + 3月至4月合资格ETF的净交易总额) - 2月28日存款结余 = ($147,333 + ($50,000 + $50,000 - $30,000)) - $100,000 = $117,333 |
|||
