恒生「基金每月投資計劃」－ 基金認購費回贈優惠（「優惠」）之條款及細則
- 推廣期為2026年4月1日至2026年6月30日，包括首尾兩天（「推廣期」）。
- 此優惠只適用於恒生銀行有限公司（「本行」）之優越私人理財、優越理財、優進理財及綜合戶口客戶（「合資格客戶」）。
- 合資格客戶於推廣期內，以其綜合戶口之附屬基金投資戶口（戶口號碼結尾為382）（「合資格戶口」），經恒生個人e-Banking成功開立本行之「基金每月投資計劃」（「合資格基金計劃」），由開立合資格基金計劃後緊接之第一個月份起計，成功完成繳付連續9個月之所需供款（「合資格交易」）可享有關合資格基金計劃之首 6 個月之基金認購費回贈優惠，基金認購費回贈上限為每月供款額港幣 500,000之相對基金認購費。
- 合資格交易期由首次供款日起計之連續9個供款月份（「合資格交易期」）（以本行紀錄為準）。假設合資格客戶於2026年４月１日開立合資格基金計劃，開立指示將於下一個曆月生效，首次供款日將會於2026年5月份開始；即此合資格基金計劃之合資格交易期為2026年５月至2027年1月。
- 合資格客戶於每月供款時須先全額繳付相關之基金認購費，本行將於 2027 年 ６ 月 30 日或之前，將可獲回贈之基金認購費金額存入合資格客戶之相關港元交收戶口內。
- 現金回贈金額相等於合資格基金計劃首6次成功供款所產生並已實際繳付之基金認購費總額（如有基金認購費優惠，以實際繳付之基金認購費金額計算），基金認購費回贈金額不設上限。
- 如認購之基金以非港元報價，本行將會按2027年3月最後一個交易日由本行釐定之匯率，將相關基金認購金額兌換成港元，以計算其可享的基金認購費減免金額。在這種情況下，合資格客戶可獲減免之基金認購費金額將不會以合資格客戶實質所支付的非港元基金認購費作計算。
- 於存入基金認購費回贈時，合資格客戶之合資格戶口及相關基金投資戶口必須仍然有效，若合資格客戶於合資格交易期內終止合資格基金計劃、任何月份未能成功付款，該客戶將不能享有此基金認購費回贈優惠。
優惠資格示例（僅供參考）:
情景 合資格交易 不合資格交易 「基金每月投資計劃」開立月份 2026年4月 2026年5月 首次供款日 2026年5月份內 2026年6月份內 合資格交易期 2026年5月至2027年1月 2026年6月至2027年2月 情景 由2026年5月起至2027年1月連續供款 9 個月 於2026年8月份停止供款並於2026年10月份就同一「基金每月投資計劃」重新供款 回贈安排 於 2027年６月30日或之前獲得首 6 個月基金認購費回贈 因客戶曾於合資格交易期內停止供款，故不會獲發任何基金認購費回贈
- 每個合資格戶口可設立多個合資格基金計劃並享受此優惠。
- 如有關戶口為聯名戶口，優惠只適用於第一戶口持有人。
- 優惠不適用於商業理財及私人銀行客戶。優惠亦不可與本行之其他同類型產品或服務之推廣優惠同時使用。
- 除客戶及本行（包括其繼承人及受讓人）以外，並無其他人士有權按《合約（第三者權利）條例》強制執行本條款及細則的任何條文，或享有本條款及細則的任何條文下的利益。
- 本條款及細則受香港特別行政區法律所管轄，並按照香港特別行政區法律詮釋。
- 本條款及細則受現行監管規定約束。
- 有關優惠之詳情，請向本行職員查詢。優惠由本行提供。本行保留權利隨時暫停、更改或終止優惠及更改其條款及細則，毋須另行通知。本行對優惠之所有事宜均有最終決定權，並對所有人士具約束力。
- 本條款及細則之中、英文文本有任何歧異，概以英文本為準。
基金投資之風險披露聲明：
投資者須注意所有投資均涉及風險(包括可能會損失投資本金)，投資基金單位價格或價值可升亦可跌，過往表現並不可作為日後表現的指引。投資者在作出任何投資決定前，應小心閱讀及明白有關基金之銷售文件(包括基金詳情及當中所載之風險因素之全文) 及基金投資客戶須知。基金乃投資產品，而部分涉及金融衍生工具。投資者應仔細考慮自己的投資目標、投資經驗、投資年期、財政狀況、風險承受能力、稅務後果及特定需要，亦應了解投資產品的性質，條款及風險。投資者如對其投資有任何疑問，請諮詢獨立的專業意見。
與指數基金有關的風險包括但不限於：
- 追蹤誤差風險：概不能保證相關基金的表現將與相關指數的表現完全一致，相關基金須支付之收費及支出、有關投資組合重整的時差、相關基金購入或出售相關指數成份股的價格、有關購入或出售時的市場情況、所使用的指數追蹤策略或金融衍生工具等因素，將影響該基金相對於相關指數的表現。
- 被動式投資風險：當市況逆轉時，基金經理沒有任何酌情權揀選個別股票或進行防禦。故此，就任何相關指數的下跌，將引致相關基金的價值相應下跌。相關指數的成份可能會改變及現時組成相關指數的股份隨後可能會被除牌，及後亦可能會有其他股份加入成為相關指數的成份股。
- 集中風險：相關基金的投資可能會集中在單一或特定行業或一組行業或單一國家/地區。相關基金之表現很大程度上取決於相關單一或特定行業或市場之表現，相關基金可能相對一般作廣泛投資之基金而較為反覆，因為相關基金較容易受相關單一或特定行業或市場不利情況所影響。為了反映相關指數之成份股之比重，相關基金的投資可能會集中在單一或數只成份股。相關指數及基金的表現或會因一隻或數只相關指數成份股的價格波動而受到重大影響。
與從現金派息基金資本作出派息有關的風險：
從資本中作出派息相當於從投資者原本的投資中或從原本的投資應佔的任何資本收益中退回或提取部分金額。任何該等分派均可能導致每單位資產淨值即時減少。
與股票基金有關的風險：
股票基金的股本證券投資須承受一般市場風險，其價值可能因各種因素而波動，例如投資情緒的變化、政治及經濟情況以及與發行人有關的特定因素。
本文內容未經證券及期貨事務監察委員會審查。