恒生「基金每月投资计划」－ 基金认购费回赠优惠（「优惠」）之条款及细则
- 推广期为2026年4月1日至2026年6月30日，包括首尾两天（「推广期」）。
- 此优惠只适用于恒生银行有限公司（「本行」）之优越私人理财、优越理财、优进理财及综合户口客户（「合资格客户」）。
- 合资格客户于推广期内，以其综合户口之附属基金投资户口（户口号码结尾为382）（「合资格户口」），经恒生个人e-Banking成功开立本行之「基金每月投资计划」（「合资格基金计划」），由开立合资格基金计划后紧接之第一个月份起计，成功完成缴付连续9个月之所需供款（「合资格交易」）可享有关合资格基金计划之首 6 个月之基金认购费回赠优惠，基金认购费回赠上限为每月供款额港币 500,000之相对基金认购费。
- 合资格交易期由首次供款日起计之连续9个供款月份（「合资格交易期」）（以本行纪录为准）。假设合资格客户于2026年４月１日开立合资格基金计划，开立指示将于下一个历月生效，首次供款日将会于2026年5月份开始；即此合资格基金计划之合资格交易期为2026年５月至2027年1月。
- 合资格客户于每月供款时须先全额缴付相关之基金认购费，本行将于 2027 年 ６ 月 30 日或之前，将可获回赠之基金认购费金额存入合资格客户之相关港元交收户口内。
- 现金回赠金额相等于合资格基金计划首6次成功供款所产生并已实际缴付之基金认购费总额（如有基金认购费优惠，以实际缴付之基金认购费金额计算），基金认购费回赠金额不设上限。
- 如认购之基金以非港元报价，本行将会按2027年3月最后一个交易日由本行釐定之汇率，将相关基金认购金额兑换成港元，以计算其可享的基金认购费减免金额。在这种情况下，合资格客户可获减免之基金认购费金额将不会以合资格客户实质所支付的非港元基金认购费作计算。
- 于存入基金认购费回赠时，合资格客户之合资格户口及相关基金投资户口必须仍然有效，若合资格客户于合资格交易期内终止合资格基金计划、任何月份未能成功付款，该客户将不能享有此基金认购费回赠优惠。
优惠资格示例（仅供参考）:
情景 合资格交易 不合资格交易 「基金每月投资计划」开立月份 2026年4月 2026年5月 首次供款日 2026年5月份内 2026年6月份内 合资格交易期 2026年5月至2027年1月 2026年6月至2027年2月 情景 由2026年5月起至2027年1月连续供款 9 个月 于2026年8月份停止供款并于2026年10月份就同一「基金每月投资计划」重新供款 回赠安排 于 2027年６月30日或之前获得首 6 个月基金认购费回赠 因客户曾于合资格交易期内停止供款，故不会获发任何基金认购费回赠
- 每个合资格户口可设立多个合资格基金计划并享受此优惠。
- 如有关户口为联名户口，优惠只适用于第一户口持有人。
- 优惠不适用于商业理财及私人银行客户。优惠亦不可与本行之其他同类型产品或服务之推广优惠同时使用。
- 除客户及本行（包括其继承人及受让人）以外，并无其他人士有权按《合约（第三者权利）条例》强制执行本条款及细则的任何条文，或享有本条款及细则的任何条文下的利益。
- 本条款及细则受香港特别行政区法律所管辖，并按照香港特别行政区法律诠释。
- 本条款及细则受现行监管规定约束。
- 有关优惠之详情，请向本行职员查询。优惠由本行提供。本行保留权利随时暂停、更改或终止优惠及更改其条款及细则，毋须另行通知。本行对优惠之所有事宜均有最终决定权，并对所有人士具约束力。
- 本条款及细则之中、英文文本有任何歧异，概以英文本为准。
基金投资之风险披露声明：
投资者须注意所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金)，投资基金单位价格或价值可升亦可跌，过往表现并不可作为日后表现的指引。投资者在作出任何投资决定前，应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文) 及基金投资客户须知。基金乃投资产品，而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要，亦应了解投资产品的性质，条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问，请谘询独立的专业意见。
与指数基金有关的风险包括但不限于：
- 追踪误差风险：概不能保证相关基金的表现将与相关指数的表现完全一致，相关基金须支付之收费及支出、有关投资组合重整的时差、相关基金购入或出售相关指数成份股的价格、有关购入或出售时的市场情况、所使用的指数追踪策略或金融衍生工具等因素，将影响该基金相对于相关指数的表现。
- 被动式投资风险：当市况逆转时，基金经理没有任何酌情权拣选个别股票或进行防御。故此，就任何相关指数的下跌，将引致相关基金的价值相应下跌。相关指数的成份可能会改变及现时组成相关指数的股份随后可能会被除牌，及后亦可能会有其他股份加入成为相关指数的成份股。
- 集中风险：相关基金的投资可能会集中在单一或特定行业或一组行业或单一国家/地区。相关基金之表现很大程度上取决于相关单一或特定行业或市场之表现，相关基金可能相对一般作广泛投资之基金而较为反覆，因为相关基金较容易受相关单一或特定行业或市场不利情况所影响。为了反映相关指数之成份股之比重，相关基金的投资可能会集中在单一或数只成份股。相关指数及基金的表现或会因一只或数只相关指数成份股的价格波动而受到重大影响。
与从现金派息基金资本作出派息有关的风险：
从资本中作出派息相当于从投资者原本的投资中或从原本的投资应占的任何资本收益中退回或提取部分金额。任何该等分派均可能导致每单位资产净值即时减少。
与股票基金有关的风险：
股票基金的股本证券投资须承受一般市场风险，其价值可能因各种因素而波动，例如投资情绪的变化、政治及经济情况以及与发行人有关的特定因素。
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