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恒生銀行有限公司綜合戶口章則

第V部份
與證券及其他資產有關之章則

託管及投資服務

1.01

「本行」可為「客戶」（但非必須）提供下列所有或任何有關「資產」之服務︰

(一)

依據所有「適用規例」，持有或安排保管「資產」（包括但不限於持有任何中央結算系統證券存管處之資產），並將證券或與「資產」有關之所有權文件及其他文件以合適之名稱登記，如認為適當，以「客戶」本身或「本行」代名人之名稱登記；

(二)

在「本行」列明之條件下，持有未繳足股款之證券；

(三)

於收到或可獲得所需款項後，根據「指示」購買或認購任何種類之證券或其他投資；

(四)

依據「指示」賣出或處理證券或其他投資，及處理所得款項，並根據「指示」代表「客戶」訂立任何有關之協議或文件；

(五)

將有關「資產」之所有權文件及任何其他文件（「本行」已同意送交）送交「客戶」，或在風險由「客戶」自負之情況下，按「客戶」之「指示」送遞；

(六)

因任何催繳、認購、要約、收購、擁有權、交換、兌換、贖回、出售或其他交易而要求、收取、接收、繳付及發出有關「資產」之付款或分派；及因任何合併、綜合、改組、接管、破產或無力償債等訴訟程序、協議或安排而採取任何行動；

(七)

提供非委託之投資管理建議及服務（僅適用於若干「戶口級別」）；

(八)

提供與任何市場或投資有關之評論、財務資訊及數據；及

(九)

提供「本行」及「客戶」不時同意之其他服務。

1.02

「本行」有權（但無責任）在未預先通知「客戶」或得到「客戶」同意之情況下，採取其認為需要或有利於提供本部份第1.01項條文所指之服務之步驟，並行使有關「資產」之權力與權利，包括但不限於：

(一)

遵守要求「本行」採取或停止行動（包括但不限於要求「本行」提供識別資料及／或其他與「客戶」、「資產」、任何交易及／或綜合戶口有關之資料）之任何「適用規例」；

(二)

代表「客戶」就有關「資產」扣繳或支付任何應付稅項；

(三)

如「資產」以「本行」或「本行」委任之其他任何「人士」名義登記（不包括以其他名義登記之「資產」），「本行」會將收到有關「資產」之資料、通告及其他通訊知會「客戶」（惟「本行」對「客戶」作出之知會並無責任使其有足夠時間就知會涉及之任何事項向「本行」發出「指示」，或進行調查、參與或採取任何確定行動，除非「本行」收到「客戶」發出之特定「指示」，而在該等情況下，「客戶」須應「本行」要求，補償及支付有關之合理開支）。如「本行」未有或過遲收到「客戶」之特定「指示」，則「本行」可拒絕採取行動，而有關事宜之不履約選擇於這情況下適用；

(四)

將「資產」與其他「人士」之財產混合處理；

(五)

當向「客戶」歸還「資產」時，「本行」可歸還編號或號碼異於原先存進「本行」或「本行」所收之資產；

(六)

除非「本行」確於事前接到表示不同意之「指示」，否則「本行」可自行酌情為「客戶」認購、接納或出售有關「資產」之任何權利或新股，並對「客戶」具約束力（惟「本行」就有關證券（須根據任何法律由「本行」或其代名人承擔任何權益披露之責任）之任何行動並無酌情權）；

(七)

於收取到期應得款項或贖回任何未到期催繳之「資產」後，交還任何「資產」；

(八)

依照「本行」法律顧問、會計師、證券經紀或其他專業顧問之意見或建議行事，惟對上述「人士」之任何行為或失當概不負責；

(九)

「本行」可拒絕接受將證券或其他資產存放於「本行」或將任何「資產」退還「客戶」而毋須提出任何理由或作出預先通知；

(十)

不論以何種理由結束「服務」，「本行」將以掛號郵遞方式將任何「證券」退還予「客戶」，有關郵遞風險及費用全部由「客戶」承擔；及

(十一)

提供「服務」所需或附帶之所有一般行為及事項。

1.03

所有涉及購股權及集體投資計劃之「指示」及「交易」均須受產品規格、要約文件、有關組織文件、資料備忘錄、招股章程及有關購股權或集體投資計劃之其他文件（「本行」應根據「客戶」要求提供）所規限。

1.04

除非「客戶」另有指示，否則「本行」於有關股票交易所交易日之正常交易時間內接獲有關買賣證券之指示，於當日交易時間結束時，仍未執行之任何部份將視作即時失效。

1.05

「客戶」承認鑑於市況、任何交易所面對之實際限制、證券價格急速轉變及／或貨幣匯率波動，「本行」未必能於任何特定時間或以任何特定價格執行有關買賣證券之指示。倘「本行」並未執行「客戶」發出之任何指示或僅能執行其中部份，「本行」毋須即時知會「客戶」，而倘「客戶」要求「本行」就此方面作出確認，「客戶」應隨後聯絡「本行」。倘因市況或任何超出「本行」合理控制範圍之其他原因而導致「本行」無法執行指示或僅能執行部份指示，「本行」毋須負上任何責任。

1.06

除依照「指示」外，「本行」並無責任就所收到之代表委任書、出席會議及投票事宜作出調查、參與及採取確定行動；若無收到「指示」時，「本行」可自行酌情處理上述委任書、出席會議及投票事宜（惟「本行」就有關證券（須根據任何法律由「本行」或其代名人承擔任何權益披露之責任）之任何行動並無酌情權）。

1.07

「本行」在提供本部份第1.01項條文所指之服務時，將遵照所有「適用規例」將記錄保存。

1.08

在不影響本部份第1.02項條文之情況下，「本行」有權（但非必須）應任何「適用規例」，或為保障「客戶」及／或「本行」而按當時之市場情況出售或處置所有或任何「資產」而毋須得到「客戶」之「指示」。「本行」會將出售或處置所得（於扣除合理費用後）進誌綜合戶口。「本行」在合理可行之情況下，會於進行出售或處置該等「資產」前，先通知「客戶」。

1.09

「本行」會在適當的情形下及在任何「適用規例」規定之形式及時限內，就代表「客戶」所進行之每項證券買賣或交易，向「客戶」發出成交單據或該等規例要求的收據、通知書或結單。「客戶」確認「本行」可以電子方式發出成交單據、收據、通知書或結單及同意以電子途徑收取該等成交單據、收據、通知書或結單。

1.10

「本行」將遵照「客戶」之要求，根據「適用規例」為「客戶」提供任何指定之成交單據、收據、通知書或結單之副本。鑒於要不時作出符合「客戶」要求之決定，「本行」將對此收取合理之費用。

1.11

「客戶」在「本行」合理要求時，須就「本行」認為對達到提供本部份第1.01項條文所指「服務」之目的所需要或有利及其行使有關「資產」之權力及權利而簽署有關文件及採取行動。

1.12

「客戶」保證其乃「資產」之唯一實益擁有人及不附帶任何產權負擔或不利之權益（以「本行」為受益人除外），而「客戶」亦為所有「資產」之主事人。

1.13

「客戶」承諾如擬將其地址更改為香港以外地區的地址，或擬在任何十二個月內，離開香港超過180天或更長時間前，或擬在任何十二個月內在香港以外地區居住累計超過180天或更長時間前，將預先以書面通知「本行」。

有關集體投資計劃之中介服務

2.01

「本行」在其全權決定下，將根據「指示」而提供以下有關認購、轉換及贖回「集體投資計劃」之權益之服務：

(一)

將「客戶」所簽署之有關申請表格、認購款項及其他所需資料及文件轉遞予有關「基金經理」或其授權代表；

(二)

根據「電話指示」或其他「指示」代表「客戶」填寫及簽署申請表格及其他必需文件；並將上述表格及文件連同其他所需資料及文件，轉遞予有關「基金經理」或其授權代表；及從「客戶」在「本行」開立之任何一個或多個任何幣值之戶口直接支取需要付給「基金經理」之款項；及

(三)

向「客戶」提供其他附帶服務。

2.02

「本行」無權代表任何「基金經理」接受認購、轉換或贖回「集體投資計劃」之權益之申請事宜。「本行」代收申請表格、所需款項以及其他資料，並不表示有關「基金經理」已接納該等申請。

2.03

所有「指示」及其後有關認購、轉換及贖回「集體投資計劃」之權益之買賣、交易及付款，均受「買賣程序」約束。「本行」有權毋須諮詢「客戶」而拒絕其辦理任何未符合「買賣程序」之「指示」，或於執行該等「指示」時，予以適當之修正或更改，使其符合「買賣程序」。

2.04

所有有關認購、轉換及贖回「集體投資計劃」之權益之書面「指示」必須採用指定表格發出，並由「客戶」正式簽署。

2.05

「客戶」應向「本行」提供所需之資料及文件，以便「本行」能執行有關「指示」。「客戶」應確保所提供之資料及在申請表上所填報之資料齊備及準確。「本行」並不承諾核實該等資料之完整性及準確性，及對「客戶」因填報任何申請表格所出現之任何錯漏而導致任何損失或損害概不負上責任，但因「本行」或其職員或僱員之疏忽或故意失責而引致者則除外，惟袛限於直接及純粹由此而引致之直接及可合理預見之損失及損害（如有）。

2.06

「本行」只會在以下情況接受處理任何認購、轉讓或贖回「集體投資計劃」權益之申請事宜：認購方面，有足夠款項以支付；轉換或贖回方面，則已收到有關「集體投資計劃」權益之證明書（如需要）。而上述每項均須連同其他所需資料及文件及「本行」在「本行」不時訂明之任何截止時間之前接獲有關申請方予以接納辦理。

2.07

當「客戶」正式簽署已填妥之申請表格或（視乎情況而定）由「本行」依照「客戶」「電話指示」或其他「指示」及代「客戶」填妥並簽署之申請表格連同其他「本行」實際收到之資料及文件，經送交有關「基金經理」或其授權代表後，則「本行」已完成任何個別「交易」之責任，嗣後「客戶」須直接聯絡「基金經理」，處理有關申請發出認購「集體投資計劃」之權益或其他「客戶」投資有關「集體投資計劃」之問題（轉換及贖回要求除外）。「本行」沒有責任確保有關申請會得到「基金經理」之核准，或「基金經理」會即時通知「客戶」申請被拒。

2.08

「客戶」同意及確認「本行」有權應任何「基金經理」要求將「客戶」之「個人資料」（包括但不限於「客戶」之姓名、身份證明文件號碼、地址及簽署式樣）披露予有關「基金經理」，使其(i）能遵守任何「適用規例」之規定，向可對其行使權力或其所受規管之任何監管機關、政府機構或交易所提供有關的個人資料；及(ii)可於本第2項條文或綜合戶口所提供之「服務」因任何原因而終止後仍可繼續為「客戶」提供服務。除因「本行」或「本行」職員或僱員之疏忽或故意失責而引致之損失或損害外，「本行」不會對「客戶」就上述之披露負上任何債務或責任，且其責任亦限於直接及純粹由此而引致之直接及可合理預見之損失及損害（如有）。

2.09

「客戶」保證並聲明：

(一)

其本人完全知悉投資「集體投資計劃」所涉及之風險，並在發出每項「指示」前完全知悉有關「集體投資計劃」之說明文件、年報及賬目之最新版本內容；及

(二)

每項及所有買賣皆視作出於「客戶」本身之判斷，「客戶」須自行承擔所有風險。

自動化服務

3.01

「客戶」可透過按鍵式音頻電話使用「自動化服務」。

3.02

「本行」可不時訂定所提供之「自動化服務」，包括但不限於查詢於「聯交所」進行買賣之證券價格、各類恒生股票指數之升跌，進行證券買賣指示（下稱「買賣指示」）、查詢該等「買賣指示」之狀況及「證券戶口」存貨等。

3.03

倘「聯交所」於「交易日」因任何理由而停止進行買賣，「自動化服務」或會因此受到影響。

3.04

「本行」可於認為適當時，訂定使用「自動化服務」之有關限制，該等限制包括但不限於每日查詢及／或進行「買賣指示」之最多次數、每次來電最多所能處理之證券種類，與及每次進行「買賣指示」之最低交易金額、證券數量及買賣限價。

3.05

所有由「本行」代「客戶」執行但未進行交收之「買賣指示」，將不會計算入「證券戶口」結餘內。

3.06

所有由「自動化服務」提供之證券價格資料及恒生股票指數資料均祇供「客戶」參考之用，「客戶」於進行任何交易時應有責任確證該等資料。

3.07

有關證券價格及恒生股票指數資料乃由香港聯合交易所資訊服務有限公司、聯交所及／或其他人士提供予「本行」，香港聯合交易所資訊服務有限公司、聯交所及該等其他人士對所提供之資料已力求準確及可靠，惟彼等均不會對其準確性作出保證及不會對任何因不確或遺漏而引致之任何損失或損害負責（不論屬侵權行為、合約責任或其他方面）。

3.08

「客戶」經由「自動化服務」進行之任何「買賣指示」祇於該「交易日」有效。倘於該「交易日」有任何未執行或祇執行部份之「買賣指示」，有關「買賣指示」或「買賣指示」之未執行部份（視乎情況而定）將會自動作廢。

3.09

「本行」可於合理情況下就「自動化服務」之使用訂定其他條件（包括運作性的或其他），並會以「本行」認為適當之方式將該等條件通知「客戶」。

即時覆盤服務

4.01

使用「即時覆盤服務」之「客戶」可要求「本行」安排於「客戶」之通訊設備顯示訊息，以通知「客戶」有關其進行之證券交易情況及一般之證券資料，及其他由「本行」指定之訊息。「本行」可不時訂定「即時覆盤服務」之服務範圍以及接受作為提供「即時覆盤服務」之一般通訊設備種類。「本行」有權就不斷改變之情況不時對「即時覆盤服務」之服務範圍作出修改、擴展或縮減。

4.02

「即時覆盤服務」祇提供予擁有適用之通訊設備之「客戶」，而有關之通訊設備或服務並須由「本行」不時指定之電訊公司提供。

4.03

「本行」保留不時限制每名「客戶」登記作為使用「即時覆盤服務」之通訊設備數目之權利。

4.04

在未有預先通知「客戶」的情況下，「本行」可因任何原因，包括但不限於電訊公司的網絡故障，或因進行任何與其網絡有關之維修、修改、擴充及／或系統改良而暫停「即時覆盤服務」。「本行」對此等暫停服務將不負任何責任。

4.05

在不影響「本行」就「個人資料」（私隱）條例致「客戶」通告之條文概括性原則下，每名「客戶」明確授權「本行」可於其認為為了適當提供「即時覆盤服務」，而將「客戶」之「個人資料」及其他與「客戶」、「客戶」之「戶口」及與「客戶」「戶口」有關之交易及買賣資料移交或披露予「本行」之附屬公司及代理人，以及有關電訊公司（不論其位於香港以內或以外）。

4.06

「客戶」確認任何根據「即時覆盤服務」而透過其電訊公司接收之訊息純屬資料性質，在任何情況下，均不能視為有關事項之確證。「本行」將根據本「章則」所規定，發出交易通知書及戶口結單。

4.07

如「客戶」為使用「即時覆盤服務」而於「本行」登記之資料包括但不限於其通訊設備之聯絡資料，及為該等通訊設備提供服務之電訊公司有任何更改、中斷或停止服務，應以「本行」不時指定之方式通知「本行」。「本行」對根據不時登記於「本行」之資料而提供之「即時覆盤服務」並不負任何責任。

4.08

除非由「本行」及「本行」為提供「即時覆盤服務」而指定之電訊公司之疏忽或蓄意犯錯所引致，否則傳送予「客戶」之訊息如有任何失敗或延誤，或該等訊息有任何錯誤或不確，「本行」及此等電訊公司均不會負任何責任。同時，對所有超逾「本行」及此等電訊公司可合理控制之任何原因，包括但不限於「客戶」之通訊設備因任何原因而未能接收訊息、任何電訊故障、機器故障、停電、機件或裝置失靈、損壞、中斷或不足、天災﹙包括但不限於水災及海嘯﹚、政府行為、火災、國內動亂、罷工、戰爭、軍事行動、動盪、政治叛亂、暴動、公眾示威、任何形式之恐佈活動而造成之影響，「本行」及此等電訊公司亦不會負任何責任。

4.09

除「本行」就提供「即時覆盤服務」而徵收之任何收費及費用外，向「客戶」提供通訊服務之電訊公司如徵收任何費用、收費及支出，概由「客戶」自行負責。

電話認購新上市證券服務

5.01

「客戶」可隨時向「本行」作出「電話指示」，指示及授權「本行」以「本行」或恒生（代理人）有限公司或任何「本行」之其他代理人（「代理人」）名義，替「客戶」申請認購任何「首次公開招股」之證券。

5.02

「客戶」依據本第5項條文所作出或將會作出之任何承諾、保證、確認及彌償保證，其益處將會授予「本行」以本身及「代理人」之名義持有。

5.03

「客戶」發出「電話指示」前，應仔細閱讀及明瞭有關「首次公開招股」的銷售文件及申請表格內的章則條款，並應於有需要時尋求專業意見。除非「客戶」接納及遵守適用於「首次公開招股」申請人所需遵從的條款，規則及限制，否則「客戶」承諾不會發出與「首次公開招股」有關的「電話指示」。此外，「客戶」需作出與「首次公開招股」有關之銷售文件及／或申請表格內所述之一切保證、承諾、確認、聲明及協議，包括但不限於遵從有關國籍、公民身份、居住或原居地之限制，持有股份及其他規限或要求作出保證、承諾、確認、聲明及協議。任何由「客戶」或以「客戶」名義向「本行」發出的「電話指示」均視作為「客戶」確認其已接受及符合本第5.03項條文就有關申請之規定。

5.04

於接獲有關任何「首次公開招股」之任何「電話指示」後，「本行」獲「客戶」授權採取「本行」認為需要之行動及簽署所需之文件，以達致申請有關「首次公開招股」及其後獲得配發「證券」的目的。

5.05

「客戶」保證任何指示「本行」替「客戶」遞交之「首次公開招股」申請均為「客戶」就該「首次公開招股」之唯一申請。

5.06

「客戶」承諾及同意：

(一)

為方便申請，有關「首次公開招股」之每一「電話指示」需清楚提供「本行」所需之資料及細則；

(二)

可於「首次公開招股」接受申請之有效期間內之任何時間替「客戶」辦理申請；

(三)

接受及確認「本行」或「代理人」根據「客戶」以「電話指示」替「客戶」申請並獲得配發及轉交「客戶」之任何數量「證券」；及

(四)

追認及確認「本行」及／或「代理人」根據有關任何「首次公開招股」之「電話指示」進行之一切行動及交易。

5.07

除因「本行」或「代理人」或其職員或僱員之疏忽或故意失責外、「客戶」不可撤回及無條件地彌償「本行」或「代理人」及其職員或僱員因執行有關任何「首次公開招股」之「電話指示」而可能招致之任何債務、索償、付款要求、損失、損害賠償、訟費、費用、支出及任何罰款（包括但不限於按全部補償基準支付之法律費用及合理地產生之其他合理支出）及一切法律行動及法律程序，惟有關彌償祗限於直接及純粹由此而引致之直接及可合理地預見之損失及損害（如有）。

5.08

「本行」獲指示及授權從「客戶」指定之戶口及／或綜合戶口之「附屬戶口」支取應有關任何「首次公開招股」之「電話指示」而作出申請之所需款項及一切有關費用。若有關戶口資金不足，則「電話指示」將不獲辦理；然而在上述情況下，「本行」仍可自行酌情決定辦理上述「電話指示」，而毋須預先徵求「客戶」同意或給予「客戶」通知，而「客戶」需就「本行」根據「電話指示」所進行之任何「交易」承擔責任。

5.09

「本行」保留權利：

(一)

限制「本行」或「代理人」代表「客戶」辦理任何「首次公開招股」之申請數量；及

(二)

不提供任何「首次公開招股」之「首次公開招股電話認購服務」，及有權拒絕接受任何「電話指示」。

股票即買額服務

6.01

根據下述章則及條款與「指定限額」，「客戶」可不時向「本行」發出「指示」，購買（但並非認購）「合資格證券」，以享用「股票即買額服務」。

6.02

除非「本行」另行通知，「股票即買額服務」項下之「指定限額」可與任何「透支」於相同的「指示」或「交易」一併使用，但並不可與「股票孖展服務」項下的貸款額一併使用。

6.03

「尚未清還之結算金額」指「客戶」須於「結算日」之「有關時間」前以可即時過數的資金向「本行」繳付尚未清還之結算金額。「客戶」授權「本行」在款項到期後的任何時候從其於「本行」賬戶中扣除任何「尚未清還之結算金額」。

6.04

在不影響「本行」不時對「股票即買額服務」規定收費及費用的權利下，只要「客戶」能根據本部份第6.03項條文清還「尚未清還之結算金額」的全數，「客戶」並不須要為「尚未清還之結算金額」繳付利息。

6.05

若「客戶」未能根據本部份第6.03項條文清還「尚未清還之結算金額」的全數，「客戶」須繳付罰款，及／或按「尚未清還之結算金額」全部或其任何部份，由「交易」當日起至全數清還日止以「本行」不時單方面酌情指定之超過「本行」之最優惠年利率之利率繳付罰息。

6.06

在不影響「本行」任何其他權利或賠償條文下，當「客戶」於購買「合資格證券」的「交易」中享用「股票即買額服務」，「本行」便對證券戶口內有關「合資格證券」及其他「證券」擁有第一留置權，對於「尚未清還之結算金額」及任何衍生之利息，「本行」有權以其根據當時之市場情況認為合適的方式及價格出售該「合資格證券」或其部份或其他存放在「客戶」於「本行」維持的證券戶口內的證券或其部份，並將其（扣除合理費用後）淨收益用以清償及繳付。任何剩餘收益將以進誌「客戶」當時於「本行」持有之任何一個戶口的方式退還予「客戶」。除因「本行」或「本行」職員或僱員之疏忽或故意過失外，「本行」將不會對任何因此等「合資格證券」或其他「證券」的出售而對「客戶」引起的損失或其他損害負責（只限於直接及純粹由此而引致之直接及可合理地預見之損失及損害（如有））。

6.07

「本行」保留權利，在任何情況下隨時暫停、終止或結束「股票即買額服務」而不須給予通知及對「客戶」負上任何責任，倘若：

(一)

「客戶」在任何情形下未能償還「尚未清還之結算金額」；

(二)

「本行」在其對「客戶」之經濟狀況作定期審核後或其他情形之改變影響有關「客戶」或其「恒生綜合戶口」狀況時，決定撤回或終止「股票即買額服務」；

(三)

「本行」酌情認為由於當時不利或負面的市場情況，「本行」及／或「客戶」蒙受損失的風險為高；或

(四)

任何「適用規例」或市場習慣上的改變，以導致禁止或令「本行」依據本部份第6項條文的形式下提供「股票即買額服務」為違法、非法或不能實行。

6.08

倘「本行」暫停、取消或終止「股票即買額服務」，「客戶」有責任存入或保存一筆不少於有關因已發出但於緊接「股票即買額服務」被暫停、終止或結束前仍未執行或結算的指示之已確定「尚未清還之結算金額」總數於在「本行」持有的有關結算戶口。在不影響上述條文之情況下，「本行」保留不處理任何未執行之指示而不作另行通知之權利及不會對「客戶」負上任何因而衍生之責任。

法律責任及賠償限制

7.01

「本行」並不因提供本部份所指「服務」而成為「客戶」或任何「資產」之受託人，除非該等「資產」乃以「本行」代理人之名義或以純粹保管財產之受託人身份註冊，則屬例外。除本「章則」所列明有關「資產」之責任外，「本行」對其他責任概不負責。

7.02

「本行」並無責任審查或核對任何證券之所有權或產權，亦不會就有關所有權或產權之任何疑點負上責任。

7.03

除「客戶」特別指示外，當有關司法管轄地限制外國人士擁有「證券」，「本行」並無責任確定「證券」擁有之國籍，或確定所存入「本行」之「證券」已獲批准可由外國人擁有。

7.04

「本行」並不向「客戶」保證利潤或能夠獲利，除非因「本行」疏忽或故意失責而直接及純粹所引致之直接及合理可預見損失（如有），否則「本行」不會對任何「資產」之虧損或減值負責。

7.05

由「本行」提供之評論、財經資訊及數據僅供「客戶」作為資料參考，及不應作為投資建議及用作進行買賣或其他用途。該等資料或會由其他「人士」提供予「本行」，或由「本行」根據其他「人士」提供之資料而編製。「本行」並不會就任何評論、財務資訊及數據之次序、準確性、真實性、可靠性、充裕程度、時間性或完整性，或是否適合某些用途而作出任何保證或聲明。亦不會就「客戶」或任何「人士」依賴該等評論、資訊及數據負任何責任（不論屬侵權法或合約規定或其他）。

7.06

即使「客戶」已知會「本行」其任何投資目標，「客戶」仍須就以下各項自行負責：

(一)

「客戶」須就擬進行買賣之「證券」及其他投資進行獨立調查及評估；及

(二)

「客戶」須自行作出買賣「資產」及其他「證券」及投資之決定。

7.07

「客戶」按以上基準要求及指示「本行」接納「客戶」就「資產」及其他「證券」和投資作出的「指示」及據此行事。無論「本行」有否向「客戶」提供任何建議、推薦、評論、財經資訊及數據，有關「指示」將視為「客戶」之個人決定，「客戶」須自行負責及承擔風險。

其他

8.01

「本行」乃根據《銀行業條例》註冊之持牌銀行，並已根據《證券及期貨條例》註冊，而獲許進行多項受規管活動（CE編號： AAH297）。

8.02

倘下列事項有任何重大變動，則「本行」須通知「客戶」：本部份第 8.01項條文所述之資料；或「本行」根據本部份提供之「服務」；或「客戶」就該等「服務」將支付予「本行」之收費、費用及其他報酬；或「本行」向「客戶」授出保證金或沽空服務（如有）之規定（包括但不限於催繳保證金通知及其他保證金規定、利息收費以及「銀行」毋須「客戶」同意而結清「客戶」倉盤之情況）。

8.03

「客戶」承認及同意：

(一)

如「客戶」多於一人，則「客戶」之「證券」須以代理人（不論由「本行」或「客戶」委任）之名義登記，或按有關「證券」之股份過戶登記處指定之其他方式登記；

(二)

「本行」之其他「客戶」可不時持有與「客戶」戶口所交易類似之「證券」或其他資產投資；

(三)

「本行」可為其本身或為其他「客戶」買賣「資產」；

(四)

「本行」可與發行「客戶」進行交易之「證券」或其他投資之任何公司或當事人有銀行業務往來或其他金融關係；

(五)

「本行」職員、董事及／或僱員可同時出任本部份第8.03(二)項條文所指之公司或當事人之職員、董事及／或僱員；

(六)

「本行」不可撤回地獲授權代表「客戶」與「本行」集團任何其他成員及／或「本行」任何代理人進行任何交易，「本行」可在任何該等交易佔有權益，而且不須向「客戶」交待由該等交易而產生之任何利潤或利益；

(七)

任何「交易」之實際買入價及賣出價均在達成有關「交易」時決定。「本行」或其代表在任何時候就有關「交易」之報價均只供參考之用；

(八)

除有關「交易」之買賣單據另有指明者外，「本行」乃作為「客戶」之代理根據本部份代其進行「交易」；及

(九)

於執行「客戶」指示時，「本行」及其集團內之其他公司均可以主事人身份與「客戶」進行交易，以及進行與「本行」及其集團內之其他公司有直接或間接重大利益，或與其對「客戶」之責任有潛在衝突之交易。「本行」將確保該等交易不會以在實質上對「客戶」不利之條款進行，一如「本行」及其集團內之其他公司並未以主事人身份進行交易，或該等重大利益或潛在衝突未曾出現。「本行」及其集團內之其他公司有權保留從該等交易及／或任何關連之交易所得之利潤、佣金、酬金及／或其他利益而毋須向「客戶」作出交待。

「提取證券通知」

「客戶」可提取全部或部份「客戶」存放在「本行」之證券（除任何用作擔保「客戶」對「本行」的債務及╱或責任外），惟：

(一)

倘正辦理將任何有關證券過戶至「本行」代理人及以其名義登記之手續或已將有關證券呈交中央結算系統代理人名義登記，則「客戶」無權提取有關證券，直至「本行」之代理人已收取經妥善登記之有關證券或有關證券已可自中央結算系統存管處提取為止；

(二)

提取任何類別之證券須為其最低計算單位（不論以每手或其他形式）之倍數，並於「本行」指定及不時知會「客戶」之地點交收；

(三)

「客戶」必須並無欠負「本行」任何債項，否則須獲「本行」另行同意方可；

(四)

所提取之證券必須不受「本行」行使之留置權所限制；及

(五)

除非「本行」從「本行」存放有關證券之相關經紀、託管所、結算系統或機構收到有關股票及／或文件，否則「本行」並無責任在提取證券時交回該等股票及／或文件。

10.

風險披露聲明書

證券交易的風險

證券價格有時可能會非常波動。證券價格可升可跌，甚至變成毫無價值。買賣證券未必一定能夠賺取利潤，反而可能會招致損失。

買賣創業板股份的風險

創業板股份涉及很高的投資風險。尤其是該等公司可在無須具備盈利往績及無須預測未來盈利的情況下在創業板上市。創業板股份可能非常波動及流通性很低。

「客戶」只應在審慎及仔細考慮後，才作出有關的投資決定。創業板市場的較高風險性質及其他特點，意味著這個市場較適合專業及其他熟悉投資技巧的投資者。

現時有關創業板股份的資料只可以在香港聯合交易所有限公司所操作的互聯網網站上找到。創業板上市公司一般毋須在憲報指定的報章刊登付費公告。

假如「客戶」對本風險披露聲明的內容或創業板市場的性質及在創業板買賣的股份所涉風險有不明白之處，應尋求獨立的專業意見。

在香港聯合交易所有限公司買賣納斯達克—美國證券交易所證券的風險

按照納斯達克—美國證券交易所試驗計劃（試驗計劃）掛牌買賣的證券是為熟悉投資技巧的投資者而設的。「客戶」在買賣該項試驗計劃的證券之前，應先諮詢持牌或註冊人士的意見和熟悉該項試驗計劃。「客戶」應知悉，按照該項試驗計劃掛牌買賣的證券並非以香港聯合交易所有限公司的主板或創業板作第一或第二上市的證券類別加以監管。

投資集體投資計劃的風險

投資於集體投資計劃涉及風險，「客戶」應細讀有關之章程文件、資料備忘、招股書及其他要約文件以了解詳情。

外地證券交易的風險

外地證券具與本地市場證券一般沒有關連的其他風險。外地證券之價值或收益可能較為波動及可能因貨幣匯率，外地稅務慣例，外地法例，政府慣例，規例及政治事件而遭受負面影響。「客戶」可能較難變賣外地證券之投資（如該等證券在有關市場之流動性有限）。外地法例，政府慣例及規例亦可能影響外地證券之可轉讓性。有關外地證券價值或風險程度之最新及可靠資料可能並非隨時可以獲得。

提供代存郵件或將郵件轉交第三方的授權書的風險

假如「客戶」向其持牌或註冊人士提供授權書，允許他代存郵件或將郵件轉交予第三方，那麼「客戶」便須盡速親身收取所有關於「客戶」戶口的成交單據及結單，並加以詳細閱讀，以確保及時偵察到任何差異或錯誤。

在香港特別行政區以外地方收取或持有「客戶」資產的風險

持牌人或註冊人在香港特別行政區以外地方收取或持有的「客戶」資產，是受到有關海外司法管轄區的適用法例及規例所監管的。這些法例及規例與《證券及期貨條例》（香港特別行政區法例第571章）及根據該條例制訂的規則可能有所不同。因此，有關「客戶」資產將可能不會享有賦予在香港特別行政區收取或持有的「客戶」資產的相同保障。