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恒生銀行有限公司綜合戶口章則
 
第VII部份
恒生每月投資計劃章則
1. 選擇「證券」
1.01 在符合「本行」對證券最低或最高數目或類別所訂明之規限，及本部 份其他條文之前提下，「客戶」可以為本身之「每月投資計劃」挑選 「本行」不時為此「每月投資計劃」提供之證券。
1.02 「本行」有權就「每月投資計劃」之成份及組成「每月投資計劃」之 不同投資組合制定任何條件，包括但不限於持有投資組合之任何最短 或最長期限。
1.03 在為「每月投資計劃」選擇任何證券前，「客戶」必須細閱「本行」 就「每月投資計劃」、有關證券或證券類別所刊發之產品資料。此 外，在選擇任何集體投資計劃之前，「客戶」必須詳閱由「集體投資 計劃」發行人就有關「集體投資計劃」所刊發之銷售文件。
1.04 倘任何「適用規例」規定或有合理之理據，則「本行」保留權利，可 拒絕就「每月投資計劃」代表「客戶」購買或認購證券，及／或把存 於「每月投資計劃」之任何「證券」退還「客戶」。
2. 每月供款及投資
2.01 「客戶」同意按「本行」不時同意之固定時間向「每月投資計劃」作 出供款。「本行」有權不時規定「客戶」向「每月投資計劃」所作最 初供款之最低或最高款額（不論就「每月投資計劃」或組成「每月投 資計劃」之任何投資組合而言）及每月供款之最低或最高款額。
2.02 最初供款及所有每月供款必須以港幣或「本行」所同意之任何其他貨 幣支付，由以「客戶」名稱於「本行」或「本行」所同意在香港任何 其他銀行開設之戶口（「付款戶口」）直接扣賬。「本行」可不時指 定其他付款方式。
2.03 「本行」及「客戶」將議定最初供款自「付款戶口」扣賬之日期及就 「每月投資計劃」或組成「每月投資計劃」之任何投資組合開始支付 每月供款之月份。
2.04 每月供款將於「本行」所指定之每月同一日自「付款戶口」扣賬，或 如該日並非「營業日」，則於下一個「營業日」（「供款日」）扣 賬，惟「本行」有權在具備合理理據之情況下不時更改「供款日」。
2.05 「本行」將會把「客戶」所付之每月供款用作購買或認購「客戶」為 其「每月投資計劃」所選擇之證券，且在適用情況下，按「客戶」向 「本行」指定之比例運用。
2.06 「本行」及「客戶」將議定「本行」開始為「客戶」購買或認購「客 戶」為其「每月投資計劃」所選擇證券之月份。「本行」在收到有關 每月供款後，一般於「供款日」之後五個交易日內購買或認購證券 （「證券購買日」），「本行」並有權在具備合理理據之情況下不時 更改「證券購買日」。「本行」毋須為每月供款於「供款日」與「證 券購買日」之間的期間支付任何利息。
2.07 假如「付款戶口」所存資金不足以就組成「每月投資計劃」之所有投 資組合支付每月供款，即使有足夠資金就組成「每月投資計劃」之若 干投資組合支付每月供款，「本行」有權決定是否以該所存資金用於 繳付每月供款，倘如是，用以繳付「每月投資計劃」中任何一個或更 多的投資組合的供款。
2.08 「本行」有權把「客戶」之指令與其他人士（包括「本行」其他「客 戶」）之指令合併處理，並且在毋須向「客戶」作出事先披露之情況 下，保留因合併指令而產生之任何利益。在「本行」把證券分配以履 行所有指令之後所餘之任何證券，將由「本行」或「本行」之代名人 保留。「本行」可以作為主事人按進行出售之「證券購買日」當日市 場開盤賣價向「客戶」出售任何此等證券，以履行「客戶」之指令。
2.09 除根據本部份所作之每月供款外，「客戶」不得把任何證券或其他投 資轉入「客戶」之「每月投資計劃」。
3. 更改供款、證券及直接支賬授權
3.01 在符合以下各項之前提下，「客戶」可以更改就「每月投資計劃」或 組成「每月投資計劃」之任何投資組合之每月供款額，更改「客戶」 為「每月投資計劃」或組成「每月投資計劃」之任何投資組合所選擇 之證券，及／或作出「本行」與「客戶」所不時同意之其他改動：
(一) 「本行」不時就任何更改所訂明之規限，或對更改任何最低或最 高金額或價值或更改之類別所訂明之規限；
(二) 「客戶」於按「本行」不時指明之合理通知期，向「本行」發出 事先通知；
(三) 「客戶」維持一項有效之直接支賬授權以使有關之更改或改變生 效；及
(四) 「客戶」根據「本行」不時合理訂明之規定提交表格或遵循其他 程序或要求。
3.02 假如有關「付款戶口」之直接支賬授權發生任何變化，「客戶」必須 立即通知「本行」。
4. 股息及再投資
「客戶」授權「本行」把組成「每月投資計劃」之任何證券所收到之任何股 息或分派支付予「客戶」，或通過購買或認購「本行」所決定之進一步證券 而再投資於「每月投資計劃」。為避免疑慮，「本行」有權根據本第4項條 文以不同方法處理及處置「每月投資計劃」下不同類別證券而產生之股息及 分派。
5. 贖回、轉換及其他處置方式
5.01 「客戶」可以指示「本行」贖回及／或轉換組成「每月投資計劃」之 「集體投資計劃」中的權益，惟必須符合「本行」不時訂明之最低或 最高額，包括但不限於被贖回或轉換之權益之價值，或贖回或轉換後 「每月投資計劃」所餘權益之價值。
5.02 「客戶」可以指示「本行」出售或處置組成「每月投資計劃」之任何 證券（「集體投資計劃」之權益除外），惟必須符合「本行」不時合 理訂明之限制、程序、費用及收費及／或其他規定。
6. 退還每月供款
6.01 除非「本行」另行訂明，否則「本行」將把每月供款用於代表「客 戶」購買或認購證券（「集體投資計劃」之權益除外），而數目為有 關款額所能購買或認購之證券最接近之整數。代表「客戶」購買或認 購證券後之每月供款餘額將會按照本部份第6.03項條文退還「客戶」 （不計利息）。
6.02 假如「本行」因市場情況或其他在其合理控制範圍外之理由不能購買 或認購證券以悉數履行「客戶」之指令，「本行」有權於較後時間完 成有關購買或認購。「本行」保留按照本部份第6.03項條文退還有關 之每月供款予「客戶」（不計利息）之權利。
6.03 「本行」一般會於有關「證券購買日」之後5個交易日內把退款退還 「客戶」，惟「本行」有權在合理情況下不時更改退款日期。「本 行」祗會把退款存入「客戶」設於「本行」或香港上海匯豐銀行有限 公司之戶口。
7. 費用及收費
7.01 費用及收費（包括但不限於購買或認購證券所須支付之印花稅及徵 費，保管費、服務費、手續費及／或行政費用）須根據適用於「每月 投資計劃」及「本行」不時酌情決定修訂之費用及收費附表徵收。假 如適用於「每月投資計劃」之費用或收費增加，「客戶」將會於最少 30日前收到通知。
7.02 「本行」獲授權自任何每月供款或「本行」欠「客戶」之款項扣減 「客戶」須付之任何費用及收費。
8. 「每月投資計劃」之終止
8.01 「客戶」或「本行」可以按「本行」不時指明之合理通知期，隨時向 另一方發出事先通知終止「客戶」之「每月投資計劃」。
8.02 如出現以下情況，「本行」有權隨時終止「客戶」之「每月投資計 劃」：
(一) 「客戶」連續兩次或以上未能作出每月供款；
(二) 「付款戶口」之直接支賬授權不論任何原因被取消或變成無效；
(三) 「證券戶口」不論任何原因被暫停或結束；或
(四) 由於「本行」行使其於本部份第1.04項條文下之權利而令「客 戶」之「每月投資計劃」內再無結存證券。
8.03 「本行」保留權利對終止「客戶」之「每月投資計劃」收取手續及／ 或行政費用。
8.04 無論因任何原因，一旦「每月投資計劃」終止，於終止日期組成「每 月投資計劃」之任何證券，將保留於「客戶」於「本行」開設之一個 或以上「證券戶口」並由「客戶」處置，惟必須符合不時管限此等 「證券戶口」之條款及條件，並且必須支付由「本行」訂明與此等 「證券戶口」有關之費用及收費。「本行」有權自「客戶」於「本 行」開設之任何戶口扣減任何此等費用及收費。
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