全新升級財富規劃系統
透過Goal Planner目標綁定及追蹤功能，配合得獎Wealth Master資產分析工具，助客戶建立個人化財務策劃，實現個人及家庭不同的理財目標。
你可親臨恒生分行，與專業財富管理團隊規劃全方位家庭理財目標及資產配置策略。你亦可隨時隨地打開恒生Mobile App的Goal Planner功能，檢視已訂立的目標計劃，一機在手掌握目標達成進度及差距金額。
財富規劃流程
訂立理財目標
綁定目標及差距分析
分析資產及制定理財方案
定期檢視目標進度
01
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你的客戶經理會了解你的財務狀況與家庭理財需要，從而訂立目標，並計算出所需目標金額。
02
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你可綁定理財目標至你的恒生個人綜合戶口/Family+戶口，系統將實時追蹤戶口的資產作財富預測及目標差距分析的計算。
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你可使用Wealth Master 資產分析工具評估你的資產組合，與市場基準作比較，深入分析過往表現及應對經濟波動的抗跌力，並按需要作出調整以有效分配資產，確保資產配置符合理財目標。
你可聯絡你的客戶經理按你的財務情況及理財需要去了解更多恒生集團多元化的投資及保險產品。
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建立目標計劃後，客戶經理會與你定期檢視你的資產組合狀況和目標的達成進度，並根據需要定期調整資產配置，助你有效地達成目標。你亦可透過恒生Mobile App的 Goal Planner功能，隨時隨地檢視目標進度。
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榮獲FinanceAsia Awards 2025 -
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Wealth Master 資產分析工具
Wealth Master 資產分析工具手機版
Wealth Master 資產分析工具如何能助你運籌帷幄？
投資組合分析
Wealth Master 資產分析工具可評估你的投資組合以了解其分佈會否過度集中及分析其過往表現，並助你重新分配你的資產配置。
屏幕顯示僅供參考及說明用途。
歷史情境與資產配置過去的表現分析
為你提供全面的表現回顧和回溯測試，例如模擬歷史投資組合回報、歷史情境分析和基準比較。
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目前投資組合及參考投資組合的比較
圖解 Wealth Master 資產分析工具手機版
Wealth Master 資產分析工具手機版步驟
1
點擊「SimplyFund」或
「基金投資」>「基金結餘/買賣」/ Wealth Master
2
a. 於「SimplyFund」頁面點擊「Wealth Master 資產分析工具」
b. 於「基金投資」頁面點擊「Wealth Master 資產分析工具」
3
查看你的投資組合的過往表現及進行歷史情景分析，並與市場基準作比較
4
查看你現時的基金投資組合或點擊「查看詳情」了解更多及查看與參考投資組合比較後的結果
5
如你想進行更全面的分析，點擊「聯絡客戶服務經理」或；
如你在比較後想搜尋更多基金，點擊「查看基金」以選擇查看股票或債券基金
註:
- 債券基金可投資於不同類別的債務證券，包括但不限於，債券、貸款、定息或浮息債務證券。
重要資訊及免責聲明:
- Wealth Master 資產分析工具旨在為協助客戶了解其個人之資產分佈及實行其投資計劃，從而達至個人理財目標。過程期間，恒生銀行有限公司（「本行」）並沒有向客戶提供任何產品及／或資產分佈建議，亦無就其中所述任何證券及／或投資產品是否切合任何個別人士的情況作出任何聲明。
- Wealth Master 資產分析工具的內容僅供作為一般資料及參考之用，並無意指某特定資產將來可達到任何表現，概無保證目標投資組合可達致任何效果，亦無保證可以在任何市場情況下用作參考。Wealth Master 資產分析工具概不構成，亦無意作為，也不應被詮釋為專業意見或投資建議，或推薦或游說投資於任何投資項目或任何類別的投資項目，或選用任何投資組合管理服務或持續投資組合監察服務。不應僅根據 Wealth Master 資產分析工具（包括結果）做出財務或投資決定。
- 客戶的個人投資組合表現要視乎其所選擇的實際投資項目的表現、實際市場情況及其他因素而定，概無保證能與客戶選用的目標投資組合表現接近／相同。客戶選用作建立個人投資組合的個別投資項目之相對風險類別或會低於或高於其個人的「風險評估問卷」結果所顯示的風險接受程度。客戶於作出投資決定前，須對相關投資產品適合性及其風險自行作出充足的評估。
- Wealth Master 資產分析工具並未考慮客戶的特定投資目標或經驗、財政狀況或其他需要。客戶須對目標投資組合內的投資之相關性及充足性自行作出評估，不應只單獨基於 Wealth Master 資產分析工具而作出投資決定，而應就其個人的投資目標、投資經驗、財務狀況、風險承受能力或其他需要等去衡量相關投資是否適合其自身，並諮詢獨立專業顧問（如需要）。
- Wealth Master 資產分析工具中有關資料提供不應被視為重新分配投資組合的建議。一般而言，向你提供有關產品或服務的任何廣告、市場推廣或宣傳物料、市場資料或其他資料，其本身不會構成任何產品或服務的招攬銷售或建議。重組目標分配僅由你全權決定。
- 所有投資均涉及風險（包括可能會損失投資本金），投資產品價格可升亦可跌，甚至變成毫無價值，而所呈列的過往表現資料並不表示將來亦會有類似的表現。投資者在作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關投資產品之風險披露聲明及銷售文件。
- 未結算之交易並未計算在持倉情況內。持倉情況（包括但不限於各持有投資產品／資產的數目及面值）及市場價格會以本行系統最新的價格為準，並不一定基於實時數據。
- Goal Planner是幫助你了解儲蓄和投資的未來價值，與你所設定的目標之間的差距。計算結果是根據你提供的資訊以及恒生銀行假設的增長率和通貨膨脹率所得。分析以總值計算，不包括相關理財產品的費用及收費。
- 請注意，Goal Planner顯示的數據只供參考，並非保證金額，亦非最高或最低金額。在最壞的情況下，你可能會損失全部投資——投資價值可能為零。
- 此工具內載有及／或提供之資料僅供一般資料及參考之用，並不構成，亦無意作為，也不應被詮釋為專業意見、要約、招攬或建議投資於此資料內所述之任何證券、投資或保險項目。
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- 你的個人投資組合表現要視乎你所選的實際投資產品的表現、實際市場狀況和其他因素而定，不能保證其表現會與預測的結果相同／接近。你所選的個別投資產品的相對風險水平或會低於或高於風險評估問卷得出的結果。在作出投資決定前，你需仔細評估相關投資產品的適合性和風險。
- 投資涉及風險，可能會損失投資本金。投資產品價格可升亦可跌，甚至變成毫無價值，而所顯示的過往表現資料並不表示將來亦會有類似表現。你在作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關投資產品的風險披露聲明和銷售文件。你應就你個人的投資目標、投資經驗、財務狀況、風險承受能力或其他需要等去衡量相關投資是否適合你，並諮詢獨立專業顧問（如需要）。
- 由於我們沒有足夠的資訊預測未來的稅項，稅項並未計算入預測中。我們建議你謹慎查閱稅務事宜。Goal Planner不會提供任何形式的稅務建議，恒生亦不提供任何法律、稅務或會計建議。如果你對任何稅務問題有疑問，你應該尋求獨立的專業意見。
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