大湾区跨域理财 | 恒生銀行

预约开户

投资涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资产品之价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者不应只单独基于本宣传品而作出任何投资决定,而应详细阅读有关投资产品之销售文件及风险披露声明。

恒生，一家人的跨域财富服务银行

通过顶流的一站式银行服务，融会投资和保障，联系湾区，助你和家庭尽享品质生活

恒生通过无缝的跨境账户管理和优质的银行服务，帮助家庭处理跨境金融事务。

恒生优越财富管理方程式结合银行、投资和保险三大顶尖服务，贴心满足客户需求。

通过「菁英培育」、「健康生活」及「财富管理」三类解决方案，从财富累积到家庭健康，助你实现理想家庭生活。

恒生优越财富管理方程式

恒生银行有限公司（「恒生银行」）汇合旗下全资附属机构和全资附属公司，恒生保险和恒生投资，为客户打造优越财富管理方程式。从银行服务、投资和保险三个维度，全方位满足客户及家庭在不同阶段的金融需求。

恒生银行恒生保险恒生投资

恒生银行

恒生银行创立于1933年并根植香港，一直与时俱进，服务客户90余年，不断追求卓越。作为香港领先的本地银行，致力于为客户提供优质，便捷的银行服务。

香港领先本地银行

根植香港，服务客户90余年
服务超过半数香港成年用户，逾390万人

遍布全港的分行网络

近260多个服务网点
覆盖大部分地铁站
于中国大陆近20多个一线城市运营，包括大湾区11个服务点

融汇湾区跨境理财一线通

香港及内地均设有恒生跨境财富管理中心
熟悉内地市场和客户理财所需

粵港澳大湾区最佳本地银行

2024年荣获《欧洲货币》“粤港澳大湾区最佳本地银行”

恒生保险

恒生保险有限公司（「恒生保险」），作为恒生银行的全资附属机构，成立超过25年，为全港40余万客户提供专业服务。一直以来，恒生保险深谙客户不同阶段需要，量身定制保险产品，为你的家庭幸福保驾护航。

客制化保险产品

根据客户需求研发产品，满足客户需求
提供全面而优质的保险方案和丰富的保险产品

市场领先地位¹

人民币保险市场排名第一
银行保险市场排名第二
网上电子保险市场排名第三

深谙客户需求

服务超40万保险客户²
结合传统与创新销售渠道

¹ 根据保险业监管局公布香港保险业2023年全年度的临时统计数字，以新造保单保费（即整付保费及年度化保费之总和）计算，恒生保险在2023年度于人民币新造业务排名第一、银行保险排名第二及直接销售渠道排名第三。

² 截至2023年12月31日。

恒生投资

恒生投资主要为恒生银行及恒生银行之客户提供专业的投资管理服务，并在管理基金（包括一系列的零售基金及交易所买卖基金，即“ETF”）、机构客户及私人客户投资组合方面具有丰富经验。

香港最大的ETF管理人³

逾3400亿港币资产管理经验
超过30年资产管理经验

恒生投资占南向ETF通日均市值23%⁴

投资管理的3只ETF被纳入2022推出的互联互通计划
占南向ETF通每日平均总市值23%⁴

2024年荣获优秀香港ETF管理人

《中国基金报》海外基金英华奖—优秀香港ETF管理人奖项

³ 以香港上市和注册的 ETF 资产管理规模计算。资料来源：HSVM，截至2024年9月30日。

⁴ 截至2024年9月30日，恒生投资占整个南向ETF通的每日平均总市值约23%。

恒生银行有限公司（「恒生银行」）与其全资附属机构恒生（中国）有限公司（「恒生中国」）精心融合两地卓越资源，共同提供无缝银行服务，致力于满足不同客户的跨境理财需求。

了解有关恒生中国服务

优越理财跨域通

全面满足不同家庭成员的理财需求。
从家庭资产配置到子女留学，尽享便捷金融体验

开通恒生银行的优越理财户口并登记优越理财跨域通可享：

中港两地同名户口月费豁免

若你同时持有香港优越理财户口并符合相关理财总值要求，即可登记优越理财跨域通。让你于中国内地的优越理财户口获享月费豁免优惠⁵。同样安排亦适用于同时持有中国内地优越理财户口的香港优越理财客户。

了解详情

与家人共享两地优越理财服务及优惠

优越理财直系亲属计划可涵盖至父母，配偶 / 伴侣和子女⁶，让他们晋身成为优越理财客户并获得优越理财月费豁免，无需达到全面理财总值要求也可尊享各项服务和礼遇。

了解详情

点选”家庭理財“ > “延续优越地位”

跨域查账转账⁷ 便捷贯通两地

透过恒生银行个人e-Banking、恒生 Mobile App或恒生中国流动理财服务应用程序，于同一版面查看恒生银行及恒生中国同名户口⁸之账户情况和递交转账指示。

了解详情

点选"便捷跨境理财" > “跨域查账转账”

立即预约开户

⁵ 客户须同时持有本行之优越理财户口及中国内地指定户口，方可登记优越理财跨域通。一旦成功登记，客户可自行选择获享本行之月费豁免优惠。

⁶ 优惠只适用于你年龄介乎18至28岁的子女，直至其29岁生日。

⁷ "跨域查账转账"只适用于优越私人理财、优越理财、优进理财或综合理财客户。客户须同时于本行及恒生中国持有指定单名个人户口，并启动恒生银行个人e-Banking及恒生中国个人e-Banking服务，方可透过恒生个人e-Banking登记使用"跨域查账转账"。

⁸ "跨域查账"并不支援恒生中国开立之单位信托基金账户。

财富管理菁英培育健康生活

财富管理

全面的财富管理服务，多渠道实现财产增值

我们提供一系列财富管理方案以及全面的跨境理财服务，助你和你的家庭轻松处理投资理财需要。

全方位的家庭财富管理，一站式管理在岸（境内）和离岸（境外）资产

便利的跨境财富管理中心，实现资金无缝转账至香港

了解更多

使用跨域查账转账服务⁷，可于恒生银行及恒生中国账户之间接近即时转账10种货币，费用全免⁹
于同一版面即可一览恒生银行及恒生中国的同名账户，同一版面查看恒生银行及恒生中国同名户口⁸结余
恒生跨境财富中心，香港有6间中国大陆有3间，配备有熟悉中国市场的财富管理团队

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让你和你的家庭累积及传承财富迎接多元未来

助你达成教育、退休、遗产规划与财富积累等不同的人生及家庭目标
提供多种货币交易，亦可进行保单货币转换，应对不同人生阶段的需要
无缝跨代传承财富特色，保障及维持挚爱家人日后生活质素
保单价值管理权益，助你保值及稳定财富
定期提取选项掌握充足流动资金了解更多

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⁸ "跨域查账"并不支援恒生中国开立之单位信托基金账户。

⁹ 此豁免费用只适用于透过跨域转账页面递交之转账指示。任何透过非跨域转账页面递交之往来恒生银行及恒生中国转账指示，本行将按"各项银行服务收费简介"内之汇出或汇入汇款收费表收取相关费用。请注意由恒生中国人民币电汇专户以跨域转账转入时的费用将会于同日退回。详情请参阅"银行服务收费" 。任何更改、取消或查询有关人民币转账指示，本行将会代清算行收取港币220元费用，该费用将按清算行最新收费为准，不作另行通知。为了节省阁下的时间、所须程序及避免因任何更改、取消或查询有关人民币转账指示而产生收费。请考虑透过"跨域转账"页面递交转账指示以抵销已完成的跨域转账，费用全免。

菁英培育

境外升学服务，为子女海外留学提供便利

我们提供一站式境外留学支援，一家银行两地银行服务，照顾子女境外留学需求。

升学前

探索新生代教育秘笈

免费升学咨询，畅享专业指导及客制化建议，未来规划不迷茫
恒生新生代CEO启蒙课程，拓宽眼界，提升软实力

计划海外／来港升学

开立恒生银行优越理财Family+账户，加入直系亲属计划，与子女同享优越理财地位及礼遇了解更多

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登记优越理财跨域通，让你于恒生中国优越理财户口享月费豁免优惠⁵
专责跨境理财团队，为你提供财务策划服务及量身订造方案，助你规划留学资金

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出发前

在出发前做好准备

全天候外币兑换服务^{10
11}，24x7网上兑换11种外币¹²，为子女准备所需货币了解更多

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透过恒生个人e-Banking登记使用跨域查账转账⁷，免费由中国内地转账10种货币到香港⁹

开学后

海外生活

使用「Global Money+」海外转账服务于恒生Mobile App随时随地进行海外转账，免手续费¹³，最快即日到户了解更多

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为子女准备恒生优越理财多货币Mastercard®附属扣账卡，提供12种主要货币，让你的子女可于香港或海外接受Mastercard®的商户轻松使用外币签账，并于海外自动柜员机提取现金，手续费全免¹⁴ 了解更多

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风险披露
货币兑换风险：货币兑换涉及汇率风险。当从你的外币或人民币账户扣除交易金额时，你的外币和人民币存款的价值可能会因当时货币汇率的波动而出现利润或亏损。如你当时外币或人民币存款结余不足以支付交易金额而需将港币兑换外币或人民币时，也可能会因而出现亏损。

¹⁰ 外币兑换风险外币兑换涉及汇率风险。如将外币兑换为其他货币时，可能会因当时外币汇率之变动而出现利润或蒙受亏损。如需在外币定期到期后将外币兑换回其他货币（包括港币），存款额可能因当时外币汇率之变动而出现利润或蒙受亏损。

¹¹ 人民币货币风险人民币乃受制于汇率风险。客户於兑换人民币至其他货币(包括港币)时将可能受汇率波动而引致损失。有关当局所实施的外汇管制亦可能对适用汇率造成不利的影响。人民币现时并非自由兑换的货币，可能受制於若干政策丶监管要求及/或限制(有关政策丶监管要求或限制将不时更改而毋须另行通知)。实际的兑换安排须依据当时的政策丶监管要求及/或限制而定。

¹² 11种外币包括澳元、加元、瑞士法郎、欧罗、英镑、日元、纽西兰元、人民币、泰铢、美元和南非兰特。新加坡元兑换服务只在分行和外币提款机提供，并适用外币结单储蓄户口及外币存折储蓄戶口。

¹³ 请注意，部分收款及/或代理银行在处理交易时仍可能向收款人收取额外费用。

¹⁴ 海外当地银行有机会向优越理财客户征收附加费，详情请查阅服务费用简介及常见问题。

健康生活

投资健康未来，开启生活新境界

以优质专业的产品和服务，为家庭成员提供健康保障，享受品质生活。

以家庭为中心的全面保护方案

为你的健康及家庭提供全力支援，无忧追求人生目标
灵活的人寿保障计划，确保挚爱拥有充分稳妥的保障了解更多

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医疗和危疾保障，不幸患病时可缓解经济负担，助你无忧康复
加倍安心保障，涵盖精神上无行为能力或严重认知障碍了解更多

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保险理赔大使，为你提供全面理赔服务支援

一对一适时支援服务，贴心跟进你的保险理赔事宜
若不幸患有严重危疾时，为患者及其家人提供更具人性化的支援，减轻担忧
在你有需要时，协助申请相关索偿医疗文件，让你无须费心, 安心接受治疗

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多项健康礼遇，涵盖医疗保健及美容

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香港中文大学医学院：以优惠价选用院内保健中心的身体检查及眼科检查服务
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享受贵宾礼遇接待
医思健康相关优惠服务
ATO Hair Club，自选美发优惠

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恒生Olive App：你的专属健康App

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联合专业医疗团队-卓健医疗及中大医院，为你提供及时且专业的服务及健康资讯
透过综合健康管理界面，观察及记录健康数据，便于进行健康管理
一站式健康奖赏平台，使用Olive积分兑换精选好礼
透过恒生Olive可轻松预约门诊及线上咨询预约
升级成为Olive VIP会员以解锁更多专属健康服务、奖赏和礼遇

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恒生跨境财富管理中心

恒生深知客户对跨境创富需求日益增长，因此成立了恒生跨境财富管理中心，提供定制化的财富管理产品和服务。中心配备熟悉中国市场的专业财富管理团队，深谙内地客户的需求与偏好，助你把握机遇，实现投资目标。

熟悉中国市场的财富管理团队

财富管理团队拥有多年投资经验，对中国市场有深入的认识，了解内地客户的需求，可根据需求提供普通话或广东话服务

便捷服务

开户及ATM卡发放，即时投资账户开立及优先投保处理。提供跨境查账转账服务，链接跨境财富与按揭专家

跨境理财通

开立跨境理财北向通汇款专户和跨境理财南向通投资户口，为大湾区内的个人投资者提供跨境理财金融服务，尽享大湾区投资机遇

查看详情

跨境一站式银行服务满足你家人的需求

恒生在香港拥有超过260个服务站点，并覆盖大部分地铁站

恒生在香港及大湾区主要城市拥有共9间跨境财富管理中心

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恒生在中国大陆近20个一线城市运营，其中包括大湾区的11个服务点

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联络我们，把握湾区财富

恒生银行

优越理财

24小时优越理财专人接听电话银行热线

（852）2998 9188

24小时免费查询专线（香港）

（852）2822 8282

24小时免费查询专线（中国内地¹⁵）

4001 20 8282

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恒生中国

个人理财

400 830 8008

优越专线

800 906 882

如客户于非中国地区拨打，拨打前请加区号+86。
身处香港的客户皆可以香港手机或固话拨打客户查询专线。

¹⁵ 处中国内地访客免费查询专线让你身处中国内地，也可免费致电与我们联络。此专线只适用于查询一般个人理财服务，并不适用于查询 / 处理投资产品事宜。不论透过手机、固网电话、公共电话或电话卡致电公共电话或电话卡致电此专线，均免收长途电话费用。有关详情，请联络有关服务供货商。恒生银行有限公司 ("本行") 概不承担任何责任，客户须受服务供货商不时订定的服务章则及条款约束，及就有关服务的所有索赔、纠纷或投诉直接向服务供货商提出并解决。

本文件单独并不构成亦不应被视为要约，建议或游说买卖于本文中提及之任何投资及保险产品或服务。

本宣传品适用于身处香港人士。

保险计划资料披露：

保险计划只拟在香港特别行政区销售，不能诠释为在香港境外提供或出售或游说购买恒生保险及汇丰人寿保险（国际）有限公司（「汇丰保险」）的任何产品的要约、招揽及建议。有关各项保险计划之详尽内容、条款、规定及不保事项等重要资料，请参阅有关计划之宣传手折或单张并概以保单条款为准。相关产品风险，请参阅产品小册子。

恒生保险及汇丰保险已获香港保险业监管局授权经营，并受其监管。恒生银行分别为恒生保险及汇丰保险之授权保险代理机构，分别获恒生保险授权分销人寿保险计划，及获汇丰保险授权分销医疗保险计划，而有关产品分别属恒生保险及汇丰保险而非恒生银行的产品。如阁下于销售过程或处理有关保险产品交易时与恒生银行产生合资格争议（定义见有关金融纠纷调解计划的金融纠纷调解中心的职权范围），恒生银行将与阁下进行金融纠纷调解计划程序；然而，对于有关保险产品的合约条款的任何争议，则请阁下与恒生保险或汇丰保险直接解决。就人寿保险计划而言，若保单持有人于冷静期届满后任何时间退保，退保可得之金额或会较已缴交之总保费为少，预期退保可得之金额可参考计划书摘要。

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