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全新升级财富规划系统
透过Goal Planner目标绑定及追踪功能, 配合得奖Wealth Master资产分析工具, 助客户建立个人化财务策划, 实现个人及家庭不同的理财目标。
你可亲临恒生分行, 与专业财富管理团队规划全方位家庭理财目标及资产配置策略。你亦可随时随地打开恒生Mobile App的Goal Planner功能, 检视已订立的目标计划, 轻松掌握目标达成进度及差距金额。
财富规划流程

订立理财目标

绑定目标及差距分析

分析资产及制定理财方案

定期审视目标进度

Goal Planner
理财目标
策划工具
Wealth Master
资产
分析工具
01 »

你的客户经理会了解你的财务状况与家庭理财需要, 从而订立目标, 并计算出所需目标金额。

02 »

你可绑定理财目标至你的恒生个人综合户口/Family+户口, 系统将实时追踪户口的资产作财富预测及目标差距分析的计算。

03 »

你可使用Wealth Master 资产分析工具评估你的资产组合, 与市场基准作比较, 深入分析过往表现及应对经济波动的抗跌力, 并按需要作出调整以有效分配资产, 确保资产配置符合理财目标。

了解更多Wealth Master功能​

你可联络你的客户经理按你的财务情况及理财需要去了解更多恒生集团多元化的投资及保险产品。

04 »

建立目标计划后, 客户经理会与你定期检视你的资产组合状况和目标的达成进度, 并根据需要定期调整资产配置, 助你有效地达成目标。你亦可透过恒生Mobile App的 Goal Planner功能, 随时随地检视目标进度。

了解 Wealth Master

荣获FinanceAsia Awards 2025 -
Best Strategic Initiative - Banks
| Domestic 奖项

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Wealth Master 资产分析工具
Wealth Master 资产分析工具手机版

Wealth Master 资产分析工具如何能助你运筹帷幄？

投资组合分析

Wealth Master 资产分析工具可评估你的投资组合以了解其分布会否过度集中及分析其过往表现, 并助你重新分配你的资产配置。

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屏幕显示仅供参考及说明用途。

历史情境与资产配置过去的表现分析

为你提供全面的表现回顾和回溯测试, 例如模拟历史投资组合回报、历史情境分析和基准比较。

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目前投资组合及参考投资组合的比较

参考投资组合是由本行技术团队生成, 助你建立多元化投资组合, 同时提供参考资讯。

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• 想了解何谓参考投资组合？请浏览︰
资产配置四步曲

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图解 Wealth Master 资产分析工具手机版
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Wealth Master 资产分析工具手机版步骤

1

点击「SimplyFund」或
「基金投资」>「基金结馀/买卖」/ Wealth Master

2

a. 于「SimplyFund」页面点击「Wealth Master 资产分析工具」

b. 于「基金投资」页面点击「Wealth Master 资产分析工具」

3

查看你的投资组合的过往表现及进行历史情景分析, 并与市场基准作比较

4

查看你现时的基金投资组合或点击「查看详情」了解更多及查看与参考投资组合比较後的结果

5

如你想进行更全面的分析, 点击「联络客户服务经理」或；
如你在比较後想搜寻更多基金, 点击「搜寻基金」以选择查看股票或债券基金

想建立你专属的理财计划？


注:

  1. 债券基金可投资于不同类别的债务证券, 包括但不限于, 债券、贷款、定息或浮息债务证券。

重要资讯及免责声明:

  • Wealth Master 资产分析工具旨在为协助客户了解其个人之资产分布及实行其投资计划，从而达至个人理财目标。过程期间，恒生银行有限公司（「本行」）并没有向客户提供任何产品及/或资产分布建议，亦无就其中所述任何证券及/或投资产品是否切合任何个别人士的情况作出任何声明。
  • Wealth Master 资产分析工具的内容仅供作为一般资料及参考之用，并无意指某特定资产将来可达到任何表现，概无保证目标投资组合可达致任何效果，亦无保证可以在任何市场情况下用作参考。Wealth Master 资产分析工具概不构成，亦无意作为，也不应被诠释为专业意见或投资建议，或推荐或游说投资于任何投资项目或任何类别的投资项目，或选用任何投资组合管理服务或持续投资组合监察服务。不应仅根据 Wealth Master 资产分析工具（包括结果）做出财务或投资决定。
  • 客户的个人投资组合表现要视乎其所选择的实际投资项目的表现、实际市场情况及其他因素而定，概无保证能与客户选用的目标投资组合表现接近/相同。客户选用作建立个人投资组合的个别投资项目之相对风险类别或会低于或高于其个人的「风险评估问卷」结果所显示的风险接受程度。客户于作出投资决定前，须对相关投资产品适合性及其风险自行作出充足的评估。
  • Wealth Master 资产分析工具并未考虑客户的特定投资目标或经验、财政状况或其他需要。客户须对目标投资组合内的投资之相关性及充足性自行作出评估，不应只单独基于 Wealth Master 资产分析工具而作出投资决定，而应就其个人的投资目标、投资经验、财务状况、风险承受能力或其他需要等去衡量相关投资是否适合其自身，并咨询独立专业顾问（如需要）。
  • Wealth Master 资产分析工具中有关资料提供不应被视为重新分配投资组合的建议。一般而言，向你提供有关产品或服务的任何广告、市场推广或宣传物料、市场资料或其他资料，其本身不会构成任何产品或服务的招揽销售或建议。重组目标分配仅由你全权决定。
  • 所有投资均涉及风险（包括可能会损失投资本金），投资产品价格可升亦可跌，甚至变成毫无价值，而所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前，应详细阅读有关投资产品之风险披露声明及销售文件。
  • 未结算之交易并未计算在持仓情况内。持仓情况（包括但不限于各持有投资产品/资产的数目及面值）及市场价格会以本行系统最新的价格为准，并不一定基于实时数据。
  • Goal Planner是帮助你了解储蓄和投资的未来价值, 与你所设定的目标之间的差距。计算结果是根据你提供的资讯以及恒生银行假设的增长率和通货膨胀率所得。分析以总值计算, 不包括相关理财产品的费用及收费。
  • 请注意, Goal Planner显示的数据只供参考, 并非保证金额, 亦非最高或最低金额。在最坏的情况下, 你可能会损失全部投资——投资价值可能为零。
  • 此工具内载有及/或提供之资料仅供一般资料及参考之用, 并不构成, 亦无意作为, 也不应被诠释为专业意见、要约、招揽或建议投资于此资料内所述之任何证券、投资或保险项目。
  • 此工具和其中提及的产品和服务资讯不适合在法律或法规不允许的司法管辖区、国家或地区下发放或使用。如你身在香港以外, 我们可能无法在你所在或居住的国家或地区提供这些产品和服务。
  • 你的个人投资组合表现要视乎你所选的实际投资产品的表现、实际市场状况和其他因素而定, 不能保证其表现会与预测的结果相同／接近。你所选的个别投资产品的相对风险水平或会低于或高于风险评估问卷得出的结果。在作出投资决定前, 你需仔细评估相关投资产品的适合性和风险。
  • 投资涉及风险, 包括可能会损失投资本金。投资产品价格可升也可跌, 甚至变成毫无价值, 而所显示的过往表现资料并不表示将来亦会有类似表现。你在作出任何投资决定前, 应详细阅读有关投资产品的风险披露声明和销售文件。你应就你个人的投资目标、投资经验、财务状况、风险承受能力或其他需要等去衡量相关投资是否适合你, 并咨询独立专业顾问（如需要）。
  • 由于我们没有足够的资讯预测未来的税项, 税项并未计算入预测中。我们建议你谨慎查阅税务事宜。Goal Planner不会提供任何形式的税务建议, 恒生也不会提供任何法律、稅務或會計建议。如果你对任何税务问题有疑问, 你应该寻求独立的专业意见。
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