投資涉及風險（包括可能會損失投資本金），投資產品之價格可升亦可跌，甚至變成毫無價值。所呈列的過往表現資料並不表示將來亦會有類似的表現。投資者不應只單獨基於本宣傳品而作出任何投資決定，而應詳細閱讀有關投資產品之銷售文件及風險披露聲明。

基金投資之風險披露聲明：

投資者須注意所有投資均涉及風險(包括可能會損失投資本金)，投資基金單位價格或價值可升亦可跌，過往表現並不可作為日後表現的指引。投資者在作出任何投資決定前，應小心閱讀及明白有關基金之銷售文件(包括基金詳情及當中所載之風險因素之全文) 及基金投資客戶須知。基金乃投資產品，而部分涉及金融衍生工具。投資者應仔細考慮自己的投資目標、投資經驗、投資年期、財政狀況、風險承受能力、稅務後果及特定需要，亦應了解投資產品的性質，條款及風險。投資者如對其投資有任何疑問，請諮詢獨立的專業意見。

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2026年1月1日至2026年3月31日（「推廣期」），合資格客戶^[1] 成功開立基金投資戶口，並於開立基金投資戶口的30日內的第一個基金認購日所認購之首指定累積認購金額，可享0%基金認購費優惠。

合資格客戶

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i. 認購單一基金^{^}

ii. 認購單一基金^{^}及使用Wealth Master^# ［及透過「財富規劃系統」設立理財目標並綁定戶口*］

iii. 認購兩隻或以上基金^{^} 及使用Wealth Master^# ［及透過「財富規劃系統」設立理財目標並綁定戶口^*]

優越私人理財客戶
(及/或 Family+戶口)

任何渠道

港幣500,000

港幣600,000

港幣700,000
(最高首累積認購金額)

優越理財客戶
(及/或 Family+戶口)

任何渠道

港幣200,000

港幣300,000

港幣400,000
(最高首累積認購金額)

優進理財及綜合客戶

網上渠道

港幣100,000

港幣200,000

港幣300,000
(最高首累積認購金額)

0%基金認購費優惠附帶條款及細則 tnc icon

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1. 適用於推廣期內全新開立基金投資服務戶口（戶口號碼尾數為382）之優越私人理財、優越理財、優進理財及綜合戶口客戶。

^ 「認購單一基金」指認購同一基金，包括同一基金下之不同單位類別（如不同貨幣單位、累積收益、派息單位等）;「認購兩隻或以上基金」指認購第二隻或以上與首隻認購之基金不同之基金產品，不包括認購同一基金下之不同單位類別（如不同貨幣單位、累積收益、派息單位等）。

# 使用「Wealth Master」資產分析工具指客戶需登入手機版「Wealth Master」或於分行透過「Wealth Master」進行資產分析並生成報告

透過「財富規劃系統」設立理財目標並綁定戶口指客戶於分行經本行客戶經理透過財富規劃系統設立理財目標（例如退休計劃或財富管理）並成功綁定有效的個人綜合戶口或 Family+戶口以追蹤理財目標進度。只適用於優越私人理財客戶及優越理財客戶。

基金單位獎賞

2026年1月1日至2026年3月31日（「推廣期」），優越私人理財或優越理財客戶成功開立基金投資戶口，並持有有效風險評估問卷記錄及維持「全面理財總值」不少於港幣10,000，可獲價值港幣100之基金單位*。

價值港幣100之基金單位

名額
4,000個

名額有限
先到先得！

開戶獎賞只適用於持有有效風險評估問卷記錄之合資格客戶，如已過期則需更新記錄。如何更新

如何更新

基金投資戶口開戶獎賞之條款及細則 tnc icon

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* 合資格客戶的所有相關戶口及風險評估問卷記錄必須一直維持有效，並須維持「全面理財總值」不少於港幣10,000元，至基金單位存入至其相關戶口。

如你不同意接收此免費基金單位，請於開立基金投資戶口後14個曆日內透過分行或致電我們的客戶服務熱線通知相關安排。

港元及美元新資金定期存款年利率優惠

由2026年1月2日至2026年3月31日，優越私人理財／優越理財客戶經恒生銀行有限公司（「本行」）認購基金、二手市場債券及／或結構性產品^#，可於成功完成合資格投資交易當天至下一個曆月底期間(「開立定存時期」)ⁱⁱ，透過網上理財、電話理財或分行享有港元及美元之1個月新資金定期存款年利率高達5%ⁱ（「合資格定期存款」）。

毋須登記只需三個簡單步驟：

1 成功完成合資格投資交易

經本行認購基金、二手市場債券及 / 或結構性產品^#

2 存入新資金ⁱⁱ

3 享新資金定期存款年利率優惠

於開立定存時期ⁱⁱ以新資金ⁱⁱ享以下1個月美元及港元定期存款年利率:

全新投資客戶ⁱⁱⁱ：總年利率5%ⁱ
現有投資客戶^iv：總年利率4%ⁱ

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。
註：上述總年利率乃根據本行於2026年1月2日就現行1個月港元及美元定期存款公佈之年利率計算，僅供參考。本行可因應當時市場情況而更改總年利率。

# 結構性產品包括結構性票據及股票掛鈎投資(ELI)，但不包括保本投資存款(CPI)及「更特息」投資存款(MXI)。

i 高達5%之總年利率是指「現行年利率」及「額外年利率」的總和。
•「現行年利率」是指本行現行之1個月新資金定期存款年利率。有關最新年利率之詳情，可於交易時向本行職員查詢。
•「額外年利率」是指本行在合資格新資金結餘可享之「現行年利率」上額外增加之年利率，本利率與「現行年利率」合共為「總年利率」。若定期存款總金額超出合資格投資交易總額，有關超出金額只可享現行年利率。由「額外年利率」產生之額外利息按每年360日為基準以單息計算。

新資金是指「合資格新資金結餘」，即指客戶於開立定期存款時之每種貨幣（港元或美元）之最新「存款結餘」與同一貨幣於15曆日前之「存款結餘」對比所增加之金額，扣減15曆日內（包括開立定存日期）已享用該貨幣新資金優惠之定期存款本金總額。「合資格新資金結餘」需符合最低為港元10,000（適用於港元定期存款）或美元2,000（適用於美元定期存款），及上限為相應「合資格投資交易月份」之合資格投資交易總額的金額要求。只有在開立定存時期最後一個曆日（「存款對比日期」）的總存款結餘等於或大於2025年12月31日的總存款結餘的情況下，有關合資格新資金結餘才可享有此優惠。

合資格投資交易月份	開立定存時期	合資格新資金結餘上限	存款對比日期
2026年1月	由成功進行合資格投資交易當天至2026年2月底	2026年1月之合資格投資交易總額	2026年2月28日
2026年2月	由成功進行合資格投資交易當天至2026年3月底	2026年2月之合資格投資交易總額	2026年3月31日
2026年3月	由成功進行合資格投資交易當天至2026年4月底	2026年3月之合資格投資交易總額	2026年4月30日

iii 「全新投資客戶」指於2025年12月1日至2025年12月31日期間未曾以任何戶口號碼尾數為382之基金投資戶口持有或認購任何基金及未曾以任何戶口持有結構性產品及二手市場債券的合資格客戶。

iv 「現有投資客戶」指於2025年12月1日至2025年12月31日期間於任何戶口號碼尾數為382之基金投資戶口持有或認購任何基金及／或於任何戶口持有結構性產品及 / 或二手市場債券的合資格客戶。

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