作为具领导地位的本地银行，我们的信誉建基于营商诚信，以及向持份者提供具透明度的资讯。我们致力维持高水平的企业管治，遵守所有相关法律、法例、指引及行为守则的条文及精神。若当地的法律要求较本行政策的标准宽松，在与当地法律无抵触或冲突的情况下，我们会遵守本行所订定的较高标准。我们与本地监管机构通力合作，提供全面协助，以发展和提高行业标准。

我们确保前线员工以合乎道德、诚实和负责任的手法经营业务，并维持我们的商誉。我们提供在职培训，课题涵盖银行监管及行为守则；行贿及受贿、洗黑钱、内幕交易等非法活动；以及平等机会和资料保障等。我们亦设有完善的系统，确保员工适当运用和保护所有资料，尤其是客户资料。

我们制订健全的程序了解和评估我们的客户，务求减低与涉及洗黑钱、恐怖活动、妄顾环境的经营手法、强迫劳动或聘请童工，以及侵犯原住民权利或人权的个人或机构建立业务关系之风险。

我们也以融资政策，奖励那些致力为环境带来正面影响的客户。

我们致力实施高水准的企业管治，包括遵循香港金融管理局发布之《本地注册认可机构的企业管治》指引之各项要求，并完全符合香港联合交易所有限公司证券上市规则内之《企业管治常规守则》全部守则条文及大部分之建议最佳常规。我们亦定期对企业管治架构进行检讨及改进（如适用），以确保符合国际及本港之最佳常规。附注乙

董事会

于2013年3月20日，董事会共有16位董事，包括2位执行董事及14位非执行董事。董事会成员中共有5位女性（1位执行董事及4位非执行董事），所占比例乃恒生指数成份股公司之中的第二高者(31.3%)，亦为总部设于香港的公司之中的最高者。我们的董事会包括9位独立非执行董事，因此董事会具备高度独立性，确保能作出独立客观之判断，并能全面及不偏不倚地监察本行高级管理层之运作。

董事会已制定了董事会多元性政策，该政策当中列明本行绝不容忍任何涉及偏见、歧视和骚扰之行为。各董事来自不同背景，拥有商业、银行及专业等各领域之专长。不论个别董事或董事会全体董事均拥有适当的经验、才能及个人特质，以充份及有效地履行其责任。此外，董事会全体董事均对本行进行的各项重大业务及与该等业务相关的风险，具备充份及专门知识，以确保有效管治及监督。

董事会辖下委员会

董事会辖下设立5个委员会，分别为执行委员会、审核委员会、风险委员会、薪酬委员会及提名委员会。各委员会均订有明确之书面职权范围，列明其有关权力与职责。

恒生董事会

16位董事

  • - 2位执行董事
  • - 14位非执行董事（9位为独立非执行董事）
  • 2012年召开9次会议附注丙

执行委员会

7位成员

负责本行之管理及日常运作

  • 副董事长兼行政总裁
  • 执行董事兼环球银行及资本市场业务主管
  • 零售银行及财富管理业务主管
  • 财务总监
  • 营运总监
  • 企业及商业银行业务总监
  • 风险监控总监
  • 2012年共召开13次会议附注丁

审核委员会

3位成员

负责审议财务报告、核数之性质及范围、以及关于财务报告之内部监控与合规制度之成效

  • 3位独立非执行董事
  • 2012年共召开5次会议

薪酬委员会

3位成员

负责审议董事、高层管理人员及主要人员之一切薪酬政策和架构，并向董事会提出建议


  • 3位独立非执行董事
  • 2012年共召开2次会议

风险委员会附注戊

3位成员

负责高层次风险相关事宜、风险承受水平及能力、策略性收购或出售建议的相关风险事宜、管理层提供之风险管理报告、本行风险管理架构及内部监控与合规制度（内部财务监控制度除外）之成效

  • 3位独立非执行董事

提名委员会附注己

5位成员

负责领导董事委任程序，以及物色及提名合适董事人选，并提呈董事会审批通过。

  • 3位独立非执行董事
  • 1位执行董事
  • 1位非执行董事
  • 2012年共召开1次会议


附注乙： 
有关本行在执行和实践这方面工作的详情已载于2012年年报内之「企业管治及其他资料」部份。

附注丙： 
于2012年，董事会共召开8次常规会议及1次策略研讨会。
附注丁： 
于2012年，执行委员会共召开12次常规会议及1次非常规会议。
附注戊： 
风险委员会于2012年12月成立。
附注己： 
提名委员会于2012年3月成立。



恒生银行（中国）有限公司 — 企业管治架构附注
恒生银行（中国）有限公司（「恒生（中国）」）于2007年成立，遵循适用于外资银行于中国内地成立子公司的各项条例及规则。

董事会
于2012年12月31日，恒生（中国）董事会共有8位董事，包括1位执行董事（兼任恒生（中国）副董事长兼行长）及7位非执行董事。在7位非执行董事中，4位是独立非执行董事。

董事会会议
董事会于2012年共召开四次会议。

董事会报告送交
唯一股东恒生银行有限公司

董事会辖下委员会
董事会辖下有四个委员会：执行委员会、风险委员会、审计委员会及关联交易控制委员会。各委员会均订有特定的书面职权范围，清楚界定其权力、职责及会议规则。

恒生（中国）董事会

8位董事

  • - 1位执行董事
  • - 7位非执行董事（4位为独立非执行董事）
  • 2012年召开4次会议


执行委员会

11位成员

负责恒生（中国）之管理及日常运作

  • 行长
  • 股东指定董事
  • 5位副行长
  • 首席风险控制官
  • 首席财务官
  • 首席运营官
  • 财资部主管
  • 2012年共召开12次会议

审计委员

3位成员

负责协助董事会对公司合规管理进行监督、组织指导内部审计工作、检查与财务报告有关的内部控制的效能、审核公司财务信息及进行相关披露，并负责董事会授权的其它事宜。

  • 3位独立非执行董事
  • 2012年共召开4次会议

风险委员会

3位成员

负责协助董事会对高层次风险有关事项及风险管理事项进行监督，并负责董事会授权的其它风险管理和内部控制事宜。

  • 3位独立非执行董事
  • 2012年共召开4次会议

关联交易控制委员会

4位成员

负责协助董事会落实关联交易政策、审查关联交易及审批主要关联交易

  • 2位独立非执行董事
  • 1位非执行董事
  • 首席风险控制官
  • 2012年共召开2次会议


监事
恒生（中国）有一位监事，由股东任命，并须向股东汇报，亦须出席所有董事会会议。恒生（中国）的监事于2012年出席了所有董事会会议。

附注： 
本报告中就恒生（中国）提供的所有资料均属补充资料。
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风险管理

有效的风险管理政策及策略是我们赖以成功的关键。

内部稽核职能就风险管理、管治及监控架构（包括财务监控），向本行高层管理人员及审核委员会提供独立及客观之意见，务求透过改善程序及监控之建议，加强及完善本行之运作。内部稽核职能会透过系统及规范之形式，评估及完善风险管理、监控及管治等程序之效能，从而协助高层管理人员能在既定之承担风险选择内，以及根据本行之道德标准、价值观及规范而达至业务目标。

本行设有风险委员会，直接向执行委员会汇报，主要负责高层次风险相关事宜、风险承受水平及能力、策略性收购或出售建议的相关风险事宜、高层管理人员提供之风险管理报告、本行风险管理架构及内部监控与合规制度之成效。本行的风险管理政策及主要风险限额监控均由董事会核批。有关本行的风险管理详情，请参阅本行2012年年报的「企业管治及其他资料」、「财务概况」及「2012年财务报表」部份。

本集团的服务指南订有新产品的开发及审批程序，以确保新产品和服务在推出之前经过审核，并能切合客户需要。作为风险管理委员会下的小组，所有新产品及现有产品主要改动的建议将交由产品监察委员会考虑。经委员会进行审批后，相关文件将提交风险管理委员会的会议上正式签核。

我们就关键业务运作及重大风险制订业务应变计划，内容包括后备营运中心安排、结算及交收服务应变计划等，以确保与市场运作相关的重要功能继续如常运作。

至于环境风险的相关事宜，我们遵守汇丰集团的可持续风险要求。环境风险涵盖因意外或蓄意行动而损害自然环境的风险。

我们在这方面的主要风险来自企业及商业借贷决定的间接影响。我们支持国际负责任融资的原则及为特定行业而设的指引，以协助管理这些环境相关的可持续性风险（请参阅下文「负责任的银行服务」部份）。我们亦要求信贷评估管理人员对本行商业客户的各项信贷申请 — 无论是新申请或年度检讨 — 进行可持续风险评估。

合规条例监管
本行要求各级同事致力维护高质素丶专业及诚信的高标准，确保所有员工均严守各项有关的法律丶守则丶规则丶法例丶指引及行为守则的条文及精神。任何司法管辖地区如在合规要求上较本集团政策的标准宽松，在不抵触当地法规及无冲突的情况下，我们会致力遵行本集团的较高标准。

职员行为守则
为确保本行以最高的道德及专业操守水平营运，所有员工均须严格遵守本行职员手册内之职员行为守则。该守则参照有关监管机构之指引及其他业内最佳常规，并列出所有员工须予遵守之道德标准及价值观，范围涵盖与法例、监管及道德有关之事项，其中包括但不限于防止贿赂、资料运用、内幕交易及个人投资交易、个人利益、员工在外间担任董事或职务及平等机会政策等。

员工意识
要确保所有员工都能遵守法律及监管条例，以及防止各类非法活动，如诈骗及清洗黑钱，最关键的方法是透过培训，让员工保持高度警觉。所有员工必须完成「反贿赂及贪污」网上课程，以确保他们熟悉相关的法律和监管要求。其他合规培训课程包括有关平等机会、资料私隐、职业安全健康、打击清洗黑钱及银行营运守则的课程。所有管理层员工已接受相关培训。业务经理更须负责提醒休假的员工在返回岗位后完成相关培训。

内幕资料及利益冲突
本行设有程序以确保资料机密及管理实质或潜在的利益冲突。我们并设立严格的内部架构，防范误用内幕资料及防止利益冲突。负责敏感或高风险工作的员工，均需接受额外的工作培训。

举报
本行提供清晰的举报渠道，鼓励员工举报可疑的内部违规或欺诈活动。

打击清洗黑钱
本行严格遵循高标准，打击清洗黑钱、反恐怖主义融资及制裁的活动。我们设有严格的内部指引及程序手册，并提供员工训练，确保维持适当的内部监控，以辨识及举报可疑的交易。

股价敏感资料
本行设有完善之股价敏感资料披露框架，以符合上市规则及其他监管之要求。此框架设有处理及发布股价敏感资料之程序及内部监控，以便股东、客户、员工和其他持份者能及时知悉本行及其附属公司之最新情况。此框架及其有效性会按照既定程序，定期予以检讨。

保障资料私隐
为维持良好企业管治的声誉，与客户建立互信，以维持持久的业务关系，我们视保障客户个人及其他资料的私隐为首要任务之一。我们遵守所有保障资料私隐的法例，并制订「保障私隐原则」，指导员工如何保障客户的私隐。相关的内部程序指南已载有处理及保障客户资料的具体程序。

我们的合规总监和资料保护主任负责监督保障资料私隐的事宜。我们在职能或业务单位层面委任资料管理主任，以推行资料保障的工作，并提供有关最新指引或发展的消息。我们在员工内联网上开设了相关资讯的专页，让员工获悉保障个人私隐的最新内部和外部监管要求。

平等机会、反歧视及保障人权
我们完全遵守香港劳工法例及内部守则，并采取措施评估与潜在新客户及供应商之关系，务求令任何能促使间接损害个别劳工权利或违反人权的风险减到最少。

我们提供多项的员工培训，让员工认识与业务有关的平等机会、多元文化及共融的人权课题，建立积极的工作环境。有关平等机会政策和培训的详情可见于本报告内「我们的承担：员工」部份。

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负责任的银行服务

借贷及投资政策
本行的融资决定反映了我们的业务原则、风险评估程序及客户需求。

在批核信贷的过程中，我们会不时评估相关业务对环境的影响。只在极为特殊的情况，有充分理由支持下，才能获准偏离我们已订立的政策。一般而言，在这些个案中，信贷批核协议会要求客户在目标日期之前达到我们的环保标准。倘客户未能实施明确的措施以达至该等要求，我们会采取行动退出相关的信贷安排。

我们遵守赤道原则。此乃自愿的行为守则，用以衡量及管理项目融资对环境及社会的风险。我们亦对化工、能源、林业、供水基建、采矿及金属等可能影响环境的行业，订定特别的融资指引（参阅「负责任的融资」一表）。我们亦已制订防御设备政策，订明如何处理经营武器交易的企业。

鼓励改善环境
「恒生绿色融资计划」旨在为珠三角地区的香港厂商提供资金，用作购置厂房设备以提升能源效益及减低污染。

企业客户已获香港生产力促进局评估及认可其项目有助提升能源效益及减少污染，我们会提供高达100%的设备融资及其他优惠，包括商务卡年费豁免及一般保险产品保费折扣等。为支持环保，我们在计划下每批出1,000港元贷款，即会捐出1港元善款予由香港生产力促进局管理的环保基金，用于环保推广活动，受惠机构包括香港地球之友、绿色力量及世界自然基金会香港分会。

负责任的融资


恒生推广可持续发展的营商方式，在作出借贷或投资决定时，会审慎评估潜在的环境及社会风险。

这方面的具体指引包括：

森林土地及林业产品行业

概述我们如何与客户合作促进可持续林业发展。

供水基建行业

旨在确保本行会一贯地参与供水基建项目，特别从可持续发展的角度出发。

化学工业行业

说明本行向化工行业贷款时会遵守的国际、地区及国家标准，并概述我们会如何与客户合作，在生产化学品方面达至可持续发展。

能源行业

为我们参与这个行业，以及为能源计划提供融资，建立可持续发展的标准。

采矿及金属行业

为我们参与这个行业的各个范畴，包括勘探、开采、封矿及填矿，以及初步工序，订下原则及标准。

防御设备行业

向制造和销售武器的企业表明立场。


我们的入职培训包括有关环境及社会政策的培训课程，务使员工在我们的各项业务上，更称职地推行这些政策和程序。


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